Примерный Устав банка (Приложение N 8 к Положению о порядке регистрации и лицензировании банков, утвержденному ЦБ 25.01.1997 г. N 22)
ПРИЛОЖЕНИЕ N 8
к Положению ЦБ
от 25.01.1997 г. N 22
ПРИМЕРНЫЙ УСТАВ БАНКА
УСТАВ
банка _________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
(название банка, его местонахождение)
УТВЕРЖДЕН
Учредительной конференцией
Протокол N______________
от "____"__________199__г.
Председатель Совета Банка
__________________________
(подпись, Ф.И.О.)
"___"______________ 199__г.
1. Акционерный банк "__________________", впредь именуемый Банк, создан решением учредительной конференции акционеров (протокол № _______ от "____"_______199_г.).
2. Банк создается в виде акционерного общества (указать тип - открытое или закрытое), является юридическим лицом, имеет самостоятельный баланс и действует на основе хозяйственного расчета и самофинансирования.
Банк входит в единую банковскую систему республики.
Сообщение о создании Банка публикуется в печати.
Банк может в установленном порядке открывать на территории республики свои филиалы и представительства и наделять их правами в пределах уставных положений Банка, без наделения правами юридического лица. Банк может открывать свои филиалы и представительства за границей с разрешения Центрального банка.
3. Банк несет ответственность по своим обязательствам, в том числе по вкладам граждан, всем принадлежащим ему имуществом.
Акционеры Банка несут ответственность по его обязательствам в пределах стоимости принадлежащих им акций.
Банк не несет ответственности по обязательствам акционеров.
4. Банк в своей деятельности руководствуется Законом Республики Узбекистан "О банках и банковской деятельности", Законом Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", изданными в соответствии с ними другими законами и подзаконными актами, нормативными документами Центрального банка, носящими обязательный характер для банков, а также настоящим Уставом.
5. На денежные средства и иное имущество клиентов, находящиеся в Банке, включая вклады граждан, арест может быть наложен и взыскание может быть обращено только на основании и в порядке, предусмотренном действующим законодательством.
6. Банк имеет печать со своим наименованием (с изображением эмблемы).
7. Местонахождение Банка - (указать полный почтовый адрес).
II. СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА БАНКА
8. Собственные средства Банка складываются из уставного и резервного фондов, а также из иных фондов, образуемых из прибыли (перечислить). Положения о порядке образования и использования фондов утверждаются Собранием акционеров.
Банк в порядке, установленном Центральным банком, формирует резервные фонды против сомнительных и недействующих ссуд, отчисления в которые относятся на операционные расходы.
9. Уставный капитал Банка определен в сумме ________млн.сумов.
10. Для формирования уставного капитала Банк выпускает следующие категории акций:
Категории акций (именные, привилегированные) |
Количество акций |
Общая стоимость акций |
||||
|
Всего |
Уд.вес |
В т.ч. приобре- таемых учредителя- ми |
Всего |
Уд.вес |
В т.ч.приобре- таемых учредителями |
|
||||||
|
||||||
|
||||||
В случае невыкупа акций ___________ (указать последствия).
Владельцы привилегированных акций не имеют (имеют) право голоса в Банке.
Владельцы привилегированных акций имеют следующие права:
- право на преимущественное получение дивидендов (отразить размеры, сроки выплаты, независимость от объема полученной прибыли и др.);
- приоритет в распределении имущества Банка в случае ликвидации (указать преимущества по сравнению с другими акционерами).
12. Для осуществления операций и хранения денежных средств Банк открывает корреспондентский счет (в учреждении Центрального банка или другом банке).
13. Банк мобилизует свободные денежные средства предприятий и организаций и хранит их на расчетных, текущих, депозитных или иных счетах.
Банк может привлекать во вклады денежные средства граждан.
Денежные средства принимаются Банком на определенный срок и до востребования.
Банк обеспечивает сохранность принятых денежных средств.
Выдача средств предприятиям и организациям производится в сроки, установленные договором.
Выдача вкладов гражданам производится по их требованию.
14. Банк осуществляет кредитование предприятий, объединений, организаций, учреждений и граждан на принципах срочности, возвратности и платности кредитов.
Кредиты, представляемые Банком, как правило, обеспечиваются залогом имущества, принадлежащего заемщику, на которое в соответствии с законодательством может быть обращено взыскание, гарантиями, поручительствами и обязательствами в других формах, принятых в банковской практике. Достаточность этих гарантий, поручительств, обязательств определяет Банк.
Банк гарантирует тайну по операциям, счетам и вкладам Банка, его клиентов и корреспондентов.
15. Помимо привлечения вкладов и размещения их в виде кредитов банк осуществляет следующие операции:
- осуществляет расчеты по поручению клиентов и их кассовое обслуживание;
- ведет счета клиентов и банков-корреспондентов;
- осуществляет финансирование капитальных вложений по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств;
- выпускает платежные документы и иные ценные бумаги;
- приобретает права требования платежа, вытекающие из поставки товаров и оказания услуг (факторинг);
- выдает поручительства, гарантии и иные обязательства за третьих лиц, предусматривающие их исполнение в денежной форме;
- осуществляет доверительные операции: привлекает и размещает средства, управляет ценными бумагами;
- оказывает консультационные услуги, связанные с банковской деятельностью.
Банк вправе осуществлять иные банковские операции (перечислить эти операции), не противоречащие действующему законодательству и предусмотренные его Уставом в соответствии с лицензией Центрального банка.
16. Банк может на основании лицензии Центрального Банка и в соответствии с правилами, установленными Центральным банком, осуществлять операции в иностранной валюте.
17. Отношения Банка с клиентами и другими контрагентами строятся на договорной основе.
18. Банк вправе:
- получать от кредитуемых предприятий и организаций отчеты, балансы и документы, подтверждающие их платежеспособность, а также обеспеченность предоставленных кредитов;
- требовать проведения экспертизы проектных решений по строительству, расширению, реконструкции и техническому перевооружению кредитуемых объектов;
- прекращать дальнейшую выдачу кредита, досрочно взыскивать выданные суммы кредита при нарушении обязательств, предусмотренных кредитным договором, при выявлении случаев недостоверности отчетности или запущенности бухгалтерского учета;
- объявлять в установленных законодательством случаях предприятия и организации неплатежеспособными. Вносить в установленном порядке предложения об их реорганизации;
- на основании договоров с клиентами устанавливать процентные ставки за проведение активных и пассивных операций, а также размеры комиссионного вознаграждения за оказываемые услуги.
IV. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ БАНКА
19. После уплаты в соответствии с действующим законодательством налогов в бюджет и производства отчислений в фонды прибыль используется в порядке, определенном общим собранием акционеров Банка.
20. Высшим органом управления Банком является общее собрание акционеров Банка (в дальнейшем именуется "Собрание").
В Банке создается Совет Банка, избираемый Собранием из числа представителей акционеров.
Управление текущей деятельностью Банка осуществляет его Правление, избираемое (назначаемое) Собранием.
Члены Правления не могут быть одновременно членами Совета Банка.
21. Собрания проводятся очередные и внеочередные.
Очередные Собрания созываются ежегодно не позднее, чем через месяц после составления баланса Банка за отчетный год.
Внеочередные Собрания акционеров могут созываться Правлением Банка в случаях (указать, в каких случаях), а также в любом ином случае, когда этого требуют интересы Банка в целом. Кроме того, Собрания могут созываться по требованию акционеров, владеющих более 20 процентами голосов, Совета Банка, Ревизионной комиссии. Извещение о Собрании и повестка дня публикуются в (указать, где публикуется извещение) не позднее чем за тридцать дней до созыва Собрания (или указывается иной способ извещения акционеров о предстоящем Собрании).
22. На Собрании имеют право быть представленными все акционеры.
Одна акция дает акционеру право одного голоса при решении вопросов, рассматриваемых на Собрании, и право на получение соответствующих дивидендов.
Акционер может передоверить право голоса другому акционеру по доверенности.
Ни один из акционеров не имеет права владеть более чем 35 процентами общего количества голосов.
Собрание правомочно решать внесенные на его рассмотрение вопросы, если на нем присутствуют акционеры, имеющие более 60 процентов голосов.
23. Собрание акционеров:
- определяет основные направления деятельности Банка, условия привлечения вкладов (депозитов) и предоставления кредитов;
- изменяет устав Банка;
- избирает и отзывает членов Совета, Ревизионной комиссии и Правления Банка, определяет срок их полномочий;
- принимает решение об изменении уставного капитала;
- утверждает положения о правлении Банка, Ревизионной комиссии;
- утверждает годовые результаты деятельности Банка, включая его филиалы и представительства, утверждает отчеты и заключения ревизионной комиссии. Годовой баланс и отчет о прибылях и убытках (после проведения ревизии), утвержденные Собранием, подлежат публикации в печати;
- определяет порядок распределения прибыли, а также покрытия убытков;
- создает, реорганизует и ликвидирует филиалы и представительства, утверждает положения о них;
- выносит решение о привлечении к имущественной ответственности должностных лиц Банка;
- решает вопрос о приобретении Банком выпускаемых им акций;
- определяет структуру Банка, условия оплаты труда должностных лиц Банка, его филиалов и представительств;
- принимает решение о прекращении деятельности Банка, назначает ликвидационную комиссию, утверждает ликвидационный баланс;
- устанавливает дополнительное ограничение количества (доли) акций, которые могут находиться у одного акционера.
Решения собрания принимаются простым большинством голосов присутствующих на собрании акционеров.
По вопросам изменения Устава Банка, изменения размера уставного капитала Банка, создания и прекращения деятельности его филиалов и представительств, прекращения деятельности Банка решение Собрания считается принятым, если за него подано 3/4 голосов участвующих в собрании акционеров.
24. Совет Банка осуществляет контроль за работой Правления Банка.
Уставом Банка или по решению Собрания акционеров на Совет Банка может быть возложено выполнение отдельных функций, относящихся к компетенции Собрания, кроме вопросов, относящихся к исключительной компетенции общего собрания согласно действующему законодательству.
Совет Банка созывается его Председателем не реже одного раза в квартал. Внеочередные заседания Совета Банка проводятся по предложению не менее 1/3 его членов или Ревизионной комиссии.
Решения Совета Банка принимаются большинством голосов. В случае равенства голосов голос Председателя Совета Банка является решающим. Решения Совета Банка считаются правомочными, если в его заседании участвуют не менее 2/3 членов Совета.
25. Правление Банка:
- организует и осуществляет руководство оперативной деятельностью Банка, обеспечивает выполнение решений Собрания и Совета Банка;
- утверждает положения о структурных подразделениях Банка;
- решает вопросы подбора, подготовки и использования кадров;
- рассматривает и решает другие вопросы деятельности Банка в соответствии со своим Положением.
Правление Банка правомочно решать внесенные на его рассмотрение вопросы, если в заседаниях участвуют не менее 1/2 членов Правления.
Решения принимаются большинством голосов. При равенстве голосов голос Председателя Правления считается решающим.
При несогласии с принятым решением члены Правления Банка имеют право сообщить свое мнение Совету Банка.
26. Председатель Правления Банка руководит деятельностью Банка, с разрешения Совета Банка участвует в его работе с правом совещательного голоса.
27. Итоги деятельности банка отражаются в ежемесячных и годовых балансах, в отчете о прибылях и убытках, а также в годовом отчете, которые представляются в Центральный банк.
Банк публикует годовой баланс и счет прибылей и убытков по формам и в сроки, которые устанавливаются Центральным банком, после подтверждения достоверности представленных в них сведений аудиторской организацией.
Операционный год банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.
Банк, акции которого распространены по открытой подписке, предусматривает в Уставе порядок публикации своего отчета.
VII. РЕВИЗИЯ И ПРОВЕРКА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА
28. Ревизия деятельности Банка осуществляется Ревизионной комиссией Банка, которая избирается в количестве ___ человек, сроком на ____ лет.
В состав Ревизионной комиссии не могут быть избраны члены Совета или Правления Банка, а также другие лица, занимающие какие-либо штатные должности в Банке.
Члены Ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей.
В ходе выполнения возложенных на Ревизионную комиссию функций комиссия может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке.
Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, кредитные, расчетные, валютные и другие операции, проведенные банком в течение года (сплошной проверкой или выборочно), состояние кассы и имущества.
Ревизионная комиссия представляет Собранию или Совету Банка и в копии Центральному банку отчет о проведенной ревизии, сопровождаемый в необходимых случаях рекомендациями по устранению недостатков, а также заключение о соответствии представленных на утверждение баланса и отчета о прибылях и убытках действительному состоянию дел в Банке с рекомендациями по их утверждению.
Ревизии и проверки финансово-хозяйственной деятельности Правления Банка проводятся как по плану, утвержденному Ревизионной комиссией, так и по поручению Собрания акционеров, Совета Банка либо по требованию акционеров, обладающих в совокупности более чем 10 процентами голосов. По результатам ревизии Ревизионная комиссия имеет право требовать созыва внеочередного Собрания, Совета и Правления Банка.
VIII. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА
29. Деятельность Банка прекращается в соответствии с законодательством о хозяйственных обществах и товариществах, а также в случаях, предусмотренных Законом Республики Узбекистан "О банках и банковской деятельности".
При ликвидации Банка денежные средства, включая выручку от распродажи его имущества, после расчетов с бюджетом, по оплате труда работников Банка и выполнения обязательств перед держателями облигаций, выпущенных Банком, гражданами - вкладчиками, банками и другими кредиторами распределяются между акционерами Банка пропорционально стоимости принадлежащих им акций (или в ином порядке, предусмотренном уставом).
30. Объявление о прекращении деятельности Банка публикуется в печати.
Председатель Правления Банка Ф.И.О.
Примечание: В уставе могут быть предусмотрены и другие положения, не противоречащие законодательству, связанные с особенностями деятельности банка.
Наша страница
Канал в телеграм 