ВСЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО УЗБЕКИСТАНА

Порядок совершения операций по безналичному перечислению доходов населения на счета по вкладам граждан (Утвержден ЦБ 17.06.1997 г. N 12-97)

Полный текст документа доступен пользователям платного тарифа на сайте nrm.uz. По вопросам звоните на короткий номер 1172.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

17.06.1997 г.

N 12-97

ПОРЯДОК

совершения операций по безналичному перечислению

доходов населения на счета по вкладам граждан

1. В соответствии с протокольным решением Республиканской комиссии по денежно-кредитной политике N 12-10-103 от 11 августа 1995 г. на счета по вкладам граждан могут перечисляться следующие виды доходов:

Виды доходов	Документы, на основании которых совершаются операции по безналичному перечислению доходов во вклад
Заработная плата рабочих и служащих, приравненных к ней платежей. (Раздел 6.1.Инструкции Госкомпрогнозстата Республики Узбекистан от 4 января 1995 г. N 34-16) Денежные доходы колхозников Пенсии, стипендии, алименты, государственные пособия	Список работников, которым перечисляется заработная плата, и другие доходы, подписанный должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом в банке. При зачислении на новые счета указать паспортные данные или заменяющие их документы. Кроме того, в тексте платежного поручения должна быть сделана ссылка на номер и дату договора, заключенного организацией с учреждениями банков на кассовое обслуживание. Сумму комиссионного вознаграждения банку указать отдельной строкой
Выходное пособие высвобождаемым работникам в связи с сокращением объема или изменением характера работ (в случаях ликвидации предприятия, сокращения численности, штатов и т.п., а также увольнения из-за несчастного случая на производстве или профессионального заболевания)	Копия приказа
Суммы, выплачиваемые на период трудоустройства уволенным работникам в связи с сокращением численности или штата работников, реорганизацией или ликвидацией предприятия	То же
Надбавки к пенсиям, единовременные пособия уходящим на пенсию ветеранам труда	То же
Компенсации, выплачиваемые в установленных законодательством размерах женщинам, находящимся в отпуске по уходу за ребенком до достижения им определенного законодательством возраста	То же или платежная ведомость
Пособия в связи с потерей трудоспособности из-за производственных травм (возмещение вреда, причиненного работникам повреждением здоровья во время исполнения ими трудовых обязанностей)	Копия справки лечебного учреждения и приказа администрации
Выплаты, связанные с профессиональным обучением, оплата учебных отпусков, предоставляемых работникам, обучающимся в вечерних и заочных в высших и средних специальных учебных заведениях, в заочной аспирантуре, в вечерних (сменных) профессионально-технических учебных заведениях, в вечерних (сменных) и заочных общеобразовательных школах, а также поступающим в аспирантуру;	Копия приказа и справка учебного заведения
Личные сбережения военнослужащих срочной службы военно-строительного отряда	Список военнослужащих, которым перечисляется заработная плата, и другие доходы, подписанный должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом в банке. При зачислении на новые счета указать данные военных билетов или заменяющие их документы
Материальная помощь, оказываемая работникам в случае определенных событий, никак не связанных с работой, выполненной этим работником	Копия приказа
Авторский гонорар	Копия Договора и акта о выполненной работе
Вознаграждения за открытия, изобретения и рационализаторские предложения	Копия приказа о выплате вознаграждения за открытие, изобретение и рационализаторские предложения с обязательным указанием номера патента или авторское свидетельство, документы удостоверяющие рационализаторских предложений и его названия
Страховые суммы, выплачиваемые в связи с наступлением страхового случая, по прочим видам добровольного и обязательного страхования	Копия страхового свидетельства (страхового полиса), акт о порчи застрахованного имущества, ценностей и др
Компенсация за снос строений	Копия решения хокимията о сносе строения, копия акта БТИ
Суммы от продажи товаров через комиссионно-коммерческие магазины	Копии договора комиссии, квитанции комиссионно-коммерческого магазина
Доходы от продажи исторических ценностей, произведений изобразительного искусства и народных промыслов	Копия договора купли-продажи, копия договора, заключенного гражданином с соответствующим предприятием в предусмотренной законодательством форме
Средства от реализации ценностей, недвижимости на аукционах конкурсах, биржевых торгах, а также возврат залоговых сумм	Копия договора купли-продажи, заключенного в предусмотренной законодательством форме, заверенная нотариально, копия протокола комиссии по результатам аукциона, копия приходного кассового ордера о внесении залоговой суммы
Денежные компенсации реабилитированным жертвам политических репрессий и их наследникам	Копии решений правоохранительных и финансовых органов
Средства, получаемые за проданную сельскохозяйственную продукцию	Копии договоров заключенных со сдатчиками сельскохозяйственной продукции; приемо-сдаточные документы с указанием наименования, количество и даты приема продукции; документы подтверждающие, что сдаваемая продукция собственного производства
Выплата дивидендов акционерам-физическим лицам по акциям акционерных обществ	Выписка протокола общего собрания акционеров, список акционеров, которым перечисляются дивиденды. В тексте должно быть указано за какой период выплачиваются дивиденды
Суммы, выплачиваемые на основании приговоров, решений и определений судебных и других правомочных органов	Копии приговоров, решений и определений судебных и других правомочных органов
Возврат паевых взносов	Копия документа, подтверждающая выход участника из общества или товарищества, в том числе коллективного предприятия, копия учредительного договора и документ, подтверждающий внесение паевого взноса, по вновь создаваемым организациям
Суммы, причитающиеся учредителям и собственникам из числа граждан, из свободного от обязательств остатка средств на банковских счетах ликвидированных хозяйствующих субъектов	Копии заключения ликвидационной комиссии хокимията и справки налоговых органов об уплате всех причитающихся обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды. В заключение ликвидационной комиссии обязательна запись о выполнении всех обязательств перед другими кредиторами

Суммы за аренду имущества у физических лиц

Копии патента арендодателя и договора на аренду имущества

Суммы, выплачиваемые от доход (дивидендов), полученных в результате деятельности предприятий, основанных на ширкатной (коллективной) собственности и малых предприятий

Список граждан, которым перечисляются дивиденды. Копия приказа в соответствии с учредительским договором

Суммы, выделенные местными организациями благотворительных фондов "Махалля" и "Навруз малообеспеченным гражданам

Заверенная в установленном порядке копия решения фонда "Навруз" и махаллинских комитетов

Страховые суммы, выплачиваемые в связи с наступлением страхового случая (события) по государственному обязательному страхованию

Копия распоряжения на выплату, заверенная страховой организацией

Средства, получаемые физическими лицами от продажи акций и других ценных бумаг

Копия договора о купле-продаже ценных бумаг, зарегистрированных согласно действующему законодательству в установленном порядке инвестиционными институтами (за исключением инвестиционных консультантов), или банками, или фондовыми биржами, или фондовыми отделами товарно-сырьевых бирж

2. Перечисления на счета по вкладам работников заработной платы и приравненных к ней платежей, денежных доходов колхозников, пенсий, стипендий, алиментов, пособий, компенсаций, выплачиваемых женщинам, выплат, связанных с профессиональным обучением, на период трудоустройства если сумма на одного вкладчика не превышает 15 минимальных размеров заработной платы в расчете на 1 месяц производятся платежным поручением организаций с разрешительной подписью управляющим и главным бухгалтером отделением банка. Подписи заверяются оттиском печати банка.

3. Во всех остальных случаях перечисления на счета по вкладам граждан со счетов предприятий, организаций, учреждений принимаются к исполнению только после рассмотрения законности операции кредитными комитетами коммерческих банков а за сданную сельхозпродукцию - по решению комиссии по денежно-кредитной политике. Факт проверки должен удостоверяться разрешительной подписью всех членов кредитного комитета на всех экземплярах платежного поручения, списках и других документах и оттиском гербовой печати банка.

4. Зачисление средств во вклады граждан Народном банком и другими коммерческими банками производится при условии наличия в платежных поручениях предприятий, организаций и учреждений всех разрешительных подписей и оттисков гербовой печатей, предусмотренных в п.п. 2 и 3 настоящего порядка. После проверки этих условий зачисления во вклады производится разрешительными подписями управляющего и главного бухгалтера отделения банка.

5. При осуществлении контроля банками за законностью перечислений средств предприятиями, организациями и учреждениями на счета по вкладам граждан следует учитывать следующее:

а) в платежных поручениях предприятий, организаций и учреждений по перечислению средств во вклады граждан указываются фамилия, имя и отчество вкладчика, номер его лицевого счета, при его отсутствии слово "новый" и основание платежа. Платежные документы принимаются к исполнению только с тех видов доходов, которые указаны в пункте 1 настоящего порядка;

б) при перечислении заработной платы и пенсий в платежном поручении и в списке указывается период, за которые они выплачиваются. Тщательно сличается запись характеризующий основания платежа с инструкцией Госкомпрогнозстата Республики Узбекистан от 4 января 1995 г. N 34-16, разделы N 6.1 "Заработная плата рабочих и служащих, приравненных к ней платежей". При их несоответствии платежные поручения не принимаются банками к исполнению. Перечисляемые суммы заработной платы со счетов предприятий, организаций и учреждений, контролируемых по фондам заработной платы, в обязательном порядке в графе "перечислениями" отражаются в карточке учета средств, выданных на заработную плату. Все экземпляры поручений заверяются подписью работника, осуществляющего контроль за фондом заработной платы.

Список, работников, заработная плата которых перечисляется как и платежное поручение должен быть подписан должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом в банке и заверяться печатью, которые должны совпадать с их образцами и оттиском внесенных в карточку образцов подписей (если список составлен на нескольких листах, то подписями и печатью заверяется каждый лист), а также подписывается членами кредитного комитета коммерческого банка и работником осуществляющим контроль за фондом заработной платы;

в) при перечислении пенсий, пособий во вклады граждаг и при их зачислении обращается внимание на соответствие сумм перевода по каждому вкладчику действующим нормам и размерам пенсий;

г) Перечисление страховых сумм во вклады граждан производится с предоставлением платежного поручения с приложением акта о страховом случае, копию страхового полиса (свидетельство);

д) перечисление компенсаций за снесенные строения и их зачисление производятся при предоставлениии копии решения хокимията о сносе строения, копию акта БТИ;

ж) перечисления средств от продажи автомобилей, жилых домов, других ценностей и их зачисление на вклады граждан производится только если продажа произведена через аукционы, биржевые торги. В этих случаях покупатель перечисляет причитающуюся сумму бирже. Затем биржа переводит средства продавцу на счета по вкладам. Перечисление может осуществляться непосредственно покупателем продавцу. При этом предоставляются договор купли-продажи, нотариально заверенный, копии протокола комиссии по результатам аукциона;

з) поручения за сданную сельскохозяйственную продукцию принимаются банками от Узмясомолпрома, Узплодоовощвинпрома, Узбекбирлашув, Министерства сельского и водного хозяйства. Перечисление производится на отдельные счета в банках. Выдавать средства с этих счетов только расчетными чеками и чеками из чековых книжек. При приеме платежных поручений за проданную сельскохозяйственную продукцию (овощи, фрукты, сухофрукты, пшеница, рис, маш, фасоль, горох, цитрусовые и другие, картофель, скот, птица, молоко и молочные продукты, яйца) и другие необходимо истребовать:

- копию договора, заключенного со сдатчиком сельскохозяйственной продукции;

- приемо-сдаточные документы с указанием в них наименования и даты приема продукции;

- сельскохозяйственная продукция закупается у владельцев личных подсобных, фермерских, дехканских хозяйств только собственного производства не должно подтверждаться соответствующими документами. Наличие у сдатчика таких документов подтверждается подписью каждого члена кредитного комитета. Поручение за сданную сельскохозяйственную продукцию до 50 тыс. сум на одного вкладчика принимается с разрешения управляющего отделения банка, с 50 тыс. сум до 150 тыс. сум по разрешению комиссии по денежно-кредитной политике города и района, свыше 150 тыс. сум по разрешению комиссии по денежно-кредитной политике Республики Каракалпакстан и соответствующей области. Учреждения коммерческих банков периодически проверяют на месте достоверность закупки продукции. При установлении фактов обмана, материалы передаются в правоохранительные органы;

и) при перечислении в учреждения Народного банка и коммерческих банков:

- за авторский гонорар представляются копии договора и акт о выполненном объеме работ;

- вознаграждения за открытия, изобретения и рационализаторские предложения - копии приказа о выплате вознаграждения с обязательным указанием номера патента, авторского свидетельства;

- суммы от продажи товаров через комиссионно-коммерческие магазины - копии договора комиссии, квитанции комиссионно-коммерческого магазина;

- доходы от продажи исторических ценностей, произведений изобразительного искусства и народных промыслов - копии договора купли-продажи, и договора, заключенного гражданином с соответствующим учреждением; дивидендов акционерам - физическим лицам по акциям акционерных обществ - выписка протокола общего собрания акционеров, список акционеров, которым перечисляются дивиденды. В тексте должно быть указано за какой период выплачиваются дивиденды.

6. Перечисления на счета по вкладам свыше 100 тысяч сумов на одного вкладчика кроме средств за сданную сельхозпродукцию принимаются по разрешению кредитного комитета областного управления коммерческого банка. При необходимости - после предварительной проверке на месте.

7. Главные территориальные управления Центрального банка, Каракалпакское Республиканское областные подразделения Народного банка и коммерческих банков при проверках и ревизиях обязаны проверять выполнения настоящего Порядка. На виновных работников учреждений банков, подписавших незаконные перечисления на счета по вкладам граждан, а также их выдачи вкладчикам, материалы немедленно передаются в правоохранительные органы.

8. В связи с введением в действие настоящего порядка утрачивают силу следующие документы:

- "Положение о порядке совершения операций по безналичному перечислению доходов населения на счета по вкладам граждан" Центрального банка Республики Узбекистан 24 июня 1996 г.

- Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 30 декабря 1996 года, направленное на места сопроводительным письмом N 10009/23-Д от 14 января 1997 г. "Дополнения к списку по видам доходов, предусмотренных в положении о порядке совершения операций по безналичному перечислению доходов населения на счета по вкладам граждан".

- Письмо Центрального банка Республики Узбекистан N 10009/312-Д, от 10 июля 1996 г, N 10009/487-Д от 25 сентября 1996 г. и N 10009/13-ДСП от 28 февраля 1997 г.