Постановление от 24.09.2018 г. правления Центрального банка N 343-B-2 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре N 42 "О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках" (Зарегистрировано МЮ 25.10.2018 г. N 2886-2)

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

МИНИСТЕРСТВОМ ЮСТИЦИИ

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

25.10.2018 г.

N 2886-2

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

  

   

24.09.2018 г.

О внесении изменений и дополнений

в Правила внутреннего контроля по противодействию

легализации доходов, полученных от преступной

деятельности, и финансированию терроризма

в коммерческих банках

В соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О банках и банковской деятельности", "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма" и Указом Президента Республики Узбекистан от 23 мая 2018 года N УП-5446 "О мерах по коренному повышению эффективности использования бюджетных средств и совершенствованию механизмов борьбы с экономическими преступлениями" Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан ПОСТАНОВЛЯЮТ:

1. Внести изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках, утвержденные постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 17 апреля 2017 года NN 343-В и 14 (рег. N 2886 от 23 мая 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., N 21, ст. 401), согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении трех месяцев со дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка                              М. Нурмуратов

И.о. начальника Департамента

по борьбе с экономическими преступлениями

при Генеральной прокуратуре                                      Д. Рахимов

ПРИЛОЖЕНИЕ

к Постановлению

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ,

вносимые в Правила внутреннего контроля

по противодействию легализации доходов, полученных

от преступной деятельности, и финансированию

терроризма в коммерческих банках

1. Абзац десятый пункта 1 изложить в следующей редакции:

"специально уполномоченный государственный орган - Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан;".

2. Абзац пятый пункта 5 после слов "взаимоотношения с" дополнить словом "руководством,".

3. В пункте 22:

а) в подпункте "а":

абзац второй изложить в следующей редакции:

"при обращении юридического или физического лица с заявлением на открытие банковского счета (вклада), за исключением случаев, когда коммерческий банк имеет возможность провести надлежащую проверку клиентов на основании ранее представленных документов, действительных и верифицированных на дату проверки;";

из абзаца третьего слово "пластиковой" исключить;

б) в подпункте "б":

в абзаце пятом слово "пластиковых" заменить словом "банковских";

в абзаце шестом слово "пластиковым" заменить словом "банковским";

дополнить абзацем следующего содержания:

"покупки физическими лицами монет Центрального банка Республики Узбекистан из драгоценных металлов на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы.".

4. В абзацах пятом и шестом пункта 38 цифру "25" заменить цифрой "50".

5. Абзац четвертый пункта 45 изложить в следующей редакции:

"открывать счета без личного присутствия лица, открывающего счет, либо его уполномоченного представителя, за исключением случаев, когда коммерческий банк имеет возможность провести идентификацию клиента на основании ранее представленных документов, действительных и верифицированных на дату идентификации;".

6. В пункте 48:

абзац тринадцатый изложить в следующей редакции:

"необоснованное дробление сумм аналогичных операций, совершаемых клиентом на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции;";

абзац пятнадцатый исключить;

абзацы шестнадцатый - двадцать третий считать соответственно абзацами пятнадцатым - двадцать вторым;

абзац шестнадцатый изложить в следующей редакции:

"внесение физическим лицом в наличной форме денежных средств на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, на банковский счет юридического лица или индивидуального предпринимателя в качестве займов, финансовой помощи, вклада в уставный фонд (капитал) либо оборотных средств в целях пополнения;";

абзац семнадцатый исключить;

абзацы восемнадцатый - двадцать второй считать соответственно абзацами семнадцатым - двадцать первым;

в абзаце семнадцатом цифру "500" заменить цифрой "1000";

абзац восемнадцатый изложить в следующей редакции:

"перечисление со счетов юридических лиц и/или индивидуальных предпринимателей в пользу физических лиц денежных средств на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, в качестве дивидендов или прибыли;";

в абзаце двадцатом цифру "100" заменить цифрой "500";

дополнить абзацем следующего содержания:

"перечисление денежных средств за пределы Республики Узбекистан на счет получателя, открытый в банке, местонахождение которого отличается от места регистрации получателя.".

7. В пункте 49:

абзацы третий и четвертый изложить в следующей редакции:

"получение отправленных из-за рубежа или отправление за рубеж физическими лицами (в том числе несколькими физическими лицами на имя одного контрагента) денежных средств в иностранной валюте, в том числе через системы денежных переводов, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 1 месяца;

продажа или покупка, а также снятие с международных платежных карт физическими лицами и/или индивидуальными предпринимателями денежных средств в иностранной валюте на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 1 месяца;";

абзац девятый исключить;

абзацы десятый - одиннадцатый считать соответственно абзацами девятым - десятым;

дополнить абзацами следующего содержания:

"передача нерезидентом резиденту денежных средств в качестве грантов, финансовой помощи, займов или безвозмездной помощи;

одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в зонах с повышенной террористической активностью (список стран и районов предоставляется специально уполномоченным государственным органом);

операции лиц, которые находятся в межгосударственном розыске за совершение преступления террористического характера (перечень лиц предоставляется специально уполномоченным государственным органом);

денежный оборот юридического лица - клиента равен или превышает 20000-кратный размер минимальной заработной платы в течение срока, не превышающего 3 месяцев с момента создания данного юридического лица, и осуществляется с целями, не соответствующими характеру его деятельности;

покупка физическими лицами монет Центрального банка из драгоценных металлов на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 1 месяца.".

8. Абзац четвертый пункта 54 после слова "регионам" дополнить словами ", а также каналам поставок продуктов и услуг".

9. В подпункте "в" пункта 55 слова "физические лица, не являющиеся гражданами" заменить словами "нерезиденты - физические лица".

10. В пункте 67:

в абзаце первом слова "председателя правления коммерческого банка" заменить словами "руководство коммерческого банка";

дополнить абзацем следующего содержания:

"Порядок и форма информирования руководства банка определяется внутренними правилами коммерческого банка.".

11. Абзац первый пункта 84 изложить в следующей редакции:

"84. Анкеты заполняются в электронном виде на всех клиентов (за исключением клиентов, по которым не требуется проведения мер надлежащей проверки) с помощью специальных программ. Реестр анкет клиентов, осуществляющих сомнительные и (или) подозрительные операции, и клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска, ведется в электронной форме.".

12. Абзац второй из пункта 85 исключить.

Национальная база данных законодательства (www.lex.uz), 26 октября 2018 г.

"Собрание законодательства Республики Узбекистан",

29 октября 2018 г., N 43, ст. 850