Правила осуществления деятельности крипто-магазина (Утверждены Приказом директора Агентства перспективных проектов от 29.09.2022 г. N 43, зарегистрированным МЮ 31.10.2022 г. N 3395)
ПРИЛОЖЕНИЕ
к Приказу директора Агентства
перспективных проектов
от 29.09.2022 г. N 43,
зарегистрированному МЮ
31.10.2022 г. N 3395
ПРАВИЛА
осуществления деятельности крипто-магазина
Настоящие Правила определяют порядок организации и осуществления деятельности крипто-магазина.
1. В настоящих Правилах применяются следующие основные понятия:
крипто-магазин - организация (юридическое лицо), предоставляющая электронную платформу и (или) совокупность технических и программных средств по оказанию услуг по покупке и (или) продаже крипто-активов;
клиенты - физические лица, в том числе иностранные физические лица, осуществляющие операции по покупке и (или) продаже крипто-активов;
листинг - процесс добавления крипто-магазином крипто-активов в торговую корзину для покупки и (или) продажи;
делистинг - процесс вывода крипто-магазином крипто-активов из торговой корзины;
торговая корзина - перечень крипто-активов, допущенных крипто-магазином к осуществлению ими операций с клиентами по покупке и (или) продаже на электронной платформе крипто-магазина или через торговый объект;
электронная платформа крипто-магазина - информационная система крипто-магазина, в рамках которой осуществляются:
покупка и (или) продажа крипто-активов;
листинг и делистинг;
подготовка и формирование отчетных документов по операциям по покупке и (или) продаже крипто-активов;
подготовка и формирование отчетных документов по неисполненным заявкам операций по покупке и (или) продаже крипто-активов;
хранение, обработка и раскрытие информации по операциям, связанным с покупкой и (или) продажей крипто-активов;
иные организационные-технические работы, направленные на улучшение совершения клиентами операций по покупке и (или) продаже крипто-активов;
технические и программные средства крипто-магазина - программно-аппаратный комплекс крипто-магазина, в рамках которого осуществляются:
операции по покупке и (или) продаже крипто-активов;
иные организационные-технические работы, направленные на улучшение совершения клиентами операций по покупке и (или) продаже крипто-активов;
торговый объект крипто-магазина (далее - торговый объект) - помещение или сооружение крипто-магазина, предназначенное (приспособленное) для совершения между крипто-магазином и клиентами операции по покупке и (или) продаже крипто-активов с использованием технических и программных средств;
уполномоченный орган - Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан.
2. Организация деятельности крипто-магазина, осуществляется в соответствии с Положением о порядке лицензирования деятельности провайдеров услуг в сфере оборота крипто-активов (рег. N 3380 от 15 августа 2022 года).
Крипто-магазин осуществляет деятельность через электронную платформу крипто-магазина и (или) торговый объект.
3. Крипто-магазин обязан:
обеспечить надлежащую работоспособность своей электронной платформы и (или) технических и программных средств;
обеспечить раздельный учет операций по покупке и (или) продаже крипто-активов;
осуществлять резервное копирование всех данных (электронных и на бумажных носителях) о совершенных с клиентами операциях по завершению каждого дня;
обеспечивать исполнение заявок клиентов на покупку и (или) продажу крипто-активов;
обеспечивать информационную безопасность своей электронной платформы и (или) технических и программных средств;
обеспечить регулярное повышение уровня знаний работников крипто-магазина и лиц, привлеченных крипто-магазином по гражданско-правовым договорам в области законодательства регулирования деятельности крипто-магазина, противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также других локальных актов, утверждаемых крипто-магазином (далее - локальный акт);
допускать клиентов к операциям по покупке и (или) продаже крипто-активов после их обязательной идентификации и проверки в соответствии с актами законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
соблюдать требования к рекламе крипто-активов и осуществлению своей деятельности, предусмотренные актами законодательства.
4. Крипто-магазин должен разработать и утвердить локальные акты, регламентирующие правила осуществления:
операций по покупке и (или) продаже крипто-активов, в том числе листингу и делистингу крипто-активов;
идентификации клиентов.
5. Крипто-магазин для выполнения обязательств перед клиентами, вправе совершать операции по покупке-продаже крипто-активов и (или) обмену на другие крипто-активы через провайдеров услуг в сфере оборота крипто-активов, расположенных в Республике Узбекистан или на платформах, расположенных в иностранном государстве.
6. Крипто-магазин осуществляет контроль и мониторинг за операциями по покупке и (или) продаже крипто-активов на постоянной основе.
Крипто-магазин должен вести учет фактов нарушений клиентами требований настоящих Правил и по запросу уполномоченного органа в срок не позднее пяти рабочих дней со дня получения запроса предоставить информацию об указанных фактах.
При выявлении признаков преступления крипто-магазин обязан незамедлительно в письменной форме направить сообщение в уполномоченный орган и правоохранительные органы в соответствии с актами законодательства.
7. В крипто-магазине осуществляются следующие операции:
а) на электронной платформе крипто-магазина:
физические лица по покупке и (или) продаже крипто-активов за национальную валюту посредством осуществления банковских переводов;
иностранные физические лица по покупке и (или) продаже крипто-активов за иностранную валюту посредством осуществления банковских переводов;
б) в торговом объектекрипто-магазина:
физические лица по покупке крипто-активов за национальную валюту посредством осуществления банковских переводов;
клиенты по покупке крипто-активов за национальную и (или) иностранную наличную валюту;
клиенты по продаже крипто-активов исключительно за национальную валюту.
Выбор крипто-активов в качестве объекта приобретения и соответственно последствия этого выбора являются риском самого покупателя.
8. В крипто-магазине запрещается совершение операций:
осуществляемых, без проведения обязательной идентификации клиентов;
с крипто-активами, выпущенными резидентами Республики Узбекистан;
по покупке и (или) продаже анонимных крипто-активов и невзаимозаменяемых токенов.
9. На электронной платформе крипто-магазина или в торговом объекте должна быть размещена информация, предусмотренная в приложении N 1 к настоящим Правилам.
ГЛАВА 2. УСТАНОВЛЕНИЕ ОТНОШЕНИЙ
С КЛИЕНТАМИ
10. Крипто-магазин организует операции по покупке и (или) продаже крипто-активов через свою электронную платформу и (или) торговый объект.
11. Клиент для получения возможности осуществлять операции по покупке и (или) продаже крипто-активов проходит обязательную идентификацию на электронной платформе и через торговый объект крипто-магазина и заключает договор с крипто-магазином.
12. Клиенты для прохождения обязательной идентификации предоставляют крипто-магазину следующие документы и сведения:
копию документа, удостоверяющего личность физического лица и персональный идентификационный номер физического лица (ПИНФЛ);
контактные данные клиента, позволяющие установить с ним связь (адрес электронной почты или номер телефона);
иные сведения, предусмотренные актами законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
13. Крипто-магазин не вправе заключать договора со следующими лицами:
не достигшими восемнадцатилетнего возраста;
включенными в перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности либо распространении оружия массового уничтожения, в соответствии с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
14. Крипто-магазин размещает на своей электронной платформе и торговом объекте сведения об условиях заключения договора и текст договора. При этом информация об условиях заключения договора и текст договора должны быть сообщены клиентам до заключения договора в устной, письменной или электронной форме.
15. До заключения договора крипто-магазин обязан сообщить клиентам о следующих условиях:
о передаче в уполномоченный орган сведений, предусмотренных пунктом 6 настоящих Правил;
об осуществлении с согласия клиентов аудио- или видеозаписи переговоров с ними, а также хранении истории переписок;
о требованиях, предусмотренных пунктом 7 настоящих Правил;
о правах и обязанностях клиентов, предусмотренных настоящими Правилами.
16. Крипто-магазин должен обеспечивать безопасность торгового объекта, а также оборудовать его средствами для аудио- и видеозаписи процессов осуществляемых переговоров с клиентами.
17. При заключении договора между крипто-магазином и клиентом через торговый объект клиенту необходимо заполнить заявку (в электронной или бумажной форме) с предоставлением данных, предусмотренных пунктом 12 настоящих Правил. При этом на каждую операцию заполняется новая заявка.
18. В случае заключения договора между крипто-магазином и клиентом через электронную платформу крипто-магазина, клиенту на электронной платформе крипто-магазина создается учетная запись (персональный кабинет).
На электронной платформе крипто-магазина одному клиенту создается только одна учетная запись (персональный кабинет).
19. В случае нарушения клиентами требований настоящих Правил и локальных актов, возможность на совершение операций по покупке и (или) продаже крипто-активов на электронной платформе и торговом объекте крипто-магазина ограничивается для них на три месяца. При этом клиенты в этот период не вправе быть участниками договоров по покупке и (или) продаже крипто-активов.
ГЛАВА 3. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ
ПО ПОКУПКЕ И (ИЛИ) ПРОДАЖЕ
КРИПТО-АКТИВОВ
20. Крипто-магазин при осуществлении операций по покупке и (или) продаже крипто-активов:
в случае продажи крипто-активов клиенту через торговый объект принимает платежи в наличной или электронной форме в национальной и (или) иностранной валюте;
в случае покупки крипто-активов у клиента через торговый объект осуществляет оплату в наличной или электронной форме в национальной валюте;
в случае продажи и (или) покупки крипто-активов через электронную платформу оплата осуществляется в электронной форме в национальной и (или) иностранной валюте;
выдает справку, удостоверяющую осуществление операций по покупке и (или) продаже крипто-активов клиенту через торговый объект, по форме согласно приложению N 2 к настоящим Правилам;
обеспечивает сдачу в банк собранных поступлений в виде наличных средств в установленном законодательстве порядке.
21. Договор по покупке и (или) продаже крипто-активов через торговый объект между крипто-магазином и клиентом составляется и подписывается в двух экземплярах. Один экземпляр остается у крипто-магазина.
22. Договор по покупке и (или) продаже крипто-активов на электронной платформе крипто-магазина заключается путем оферты и акцепта в электронной форме.
23. Крипто-магазин обеспечивает исполнение обязательств по операциям по покупке и (или) продаже крипто-активов.
24. Крипто-магазин не вправе принимать и хранить средства клиентов, а также участвовать в операциях по покупке и (или) продаже крипто-активов от их имени и за их счет.
25. Крипто-магазин ежедневно составляет отчет по совершенным операциям с клиентами по покупке и (или) продаже крипто-активов, а также об исполненных и неисполненных заявках на покупку и (или) продажу крипто-активов. При этом не допускается внесение корректировок и изменений в отчеты.
26. Крипто-магазин должен предоставить отчетыо совершенных операций по покупке и (или) продаже крипто-активов и заявках на безвозмездной основе:
клиентам - в части их касающейся, не позднее пятнадцати дней со дня получения такого запроса;
уполномоченному органу - в срок, указанный в его запросе.
ГЛАВА 4. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
27. Споры между крипто-магазином и клиентами решаются путем переговоров сторон или в судебном порядке.
28. Лица, виновные в нарушении требований настоящих Правил, несут ответственность в порядке, установленном законодательством.
к Правилам
ИНФОРМАЦИЯ,
размещаемая на электронной платформе и (или)
торговом объекте крипто-магазина
1. Информация о крипто-магазине (наименование, место расположения (почтовый адрес), дата и номер государственной регистрации, идентификационный номер налогоплательщика, руководство и учредители).
2. Контактная информация (адрес электронной почты, номер телефона, контактное лицо).
3. Условия и требования осуществления операций по покупке и (или) продаже крипто-активов и текст договора.
4. Информация о мерах и способах решения споров с клиентами не согласными с действиями (бездействием) крипто-магазина (в том числе через суд или посредством медиации).
5. Информация, требуемая к указанию в рекламе о деятельности крипто-магазина.
6. Информация о торговой корзине крипто-магазина, о действующих ценах на крипто-активы, комиссиях или вознаграждениях, предусмотренных за оказание услуг.
к Правилам
_________________________________________
_________________________________________
_________________________________________
(наименование, месторасположение (почтовый адрес)
и другие контактные данные крипто-магазина)
СПРАВКА N _____
о проведении операции по покупке и (или)
продаже крипто-активов клиенту
Адрес торгового объекта: |
|
Номер операции (порядковый номер): |
|
Дата совершения операции: |
|
Вид операции (покупка/продажа): |
|
Вид крипто-актива: |
|
Количество крипто-актива: |
|
Сумма операции: |
|
Фамилия, имя и отчество клиента |
|
________________________________ _______________
Ф.И.О. ответственного лица подпись
Национальная база данных законодательства (www.lex.uz), 31 октября 2022 г.
Наша страница
Канал в телеграм 