Рекомендации

Как использовать чековую книжку

30.12.2020
author avatar

Асал ХАШИМОВА

заместитель директора департамента МФ
author avatar

Дилором САИДОВА

эксперт «Нормы»

В рекомендации:

– кто вправе получать деньги по денежному чеку;
– как заполнить бланк чека;
– лицевая сторона чека;
– оборотная сторона чека;
– как получить наличные по чеку;
– как быть, если чек оформлен неправильно;
– что делать с чековой книжкой при смене банка;
– как и сколько хранится чековая книжка;
– что делать при утрате чековой книжки.

 

Для получения наличности из банка оформите денежный документ – чековую книжку. Ее вам выдаст обслуживающий банк, в котором открыт основной расчетный счет.

Чтобы получить чековую книжку, напишите заявление, подпишите его у руководителя организации и главного бухгалтера, поставьте печать (если она есть). Законодательство не содержит строгой формы заявления. Каждый банк сам утверждает форму заявления на получение чековой книжки.

За чековую книжку придется заплатить. Банк сам устанавливает размер данной выплаты, вы можете уточнить эту сумму в своем договоре на банковское обслуживание.

Чековую книжку может получить директор организации либо уполномоченное им лицо. Во втором случае оформите на представителя доверенность. Нотариально ее заверять не нужно.

Срок действия чековой книжки законодательно не ограничен. Используйте ее до того момента, пока в ней не закончатся бланки денежных чеков.

Кто вправе получать деньги по денежному чеку

Получить наличности по чеку может:

  • директор;
  • иной работник организации, кроме главного бухгалтера (лица, имеющего право второй подписи).
Внимание
Если вы оформите чек на главного бухгалтера или на иное лицо, имеющее право второй подписи, банк не выплатит денежные средства

Деньги по чеку выдаются только доверенному лицу (представителю организации) и строго при наличии документа, удостоверяющего личность. Поэтому представьте банку доверенность на сотрудника, который будет получать наличность, и копию его паспорта. Доверенность оформите на фирменном бланке организации или типовом бланке банка.

Если деньги по чеку получает только кассир организации, оформите одну доверенность на весь год.

Передоверие права на получение денег по чеку не допускается.

С работником, в том числе и с директором, если он получает деньги по чеку, должен быть заключен договор о полной материальной ответственности.  

Как заполнить бланк чека

Заполняйте чек от руки чернильной или шариковой ручкой одного цвета (синего или фиолетового). Делайте это аккуратно, без ошибок. Не вносите каких-либо исправлений, так как они делают чек недействительным.

Ситуация
Обособленное подразделение имеет отдельный расчетный счет, по которому получает наличность из банка. Нужно ли вести отдельную кассовую книгу в этом случае?
– Да, необходимо вести отдельную кассовую книгу.
Внимание
Нельзя, чтобы текстовые и цифровые записи на чеке выходили за пределы отведенных для них полей. При этом правила переноса можете не соблюдать. При необходимости переносите и одну букву, если она не поместилась на строке.
Buxgalter.uz рекомендует
При получении чековой книжки в банке сразу проставьте в ней штамп вашей организации. Он должен содержать необходимые реквизиты: наименование организации, номер основного расчетного счета, наименование банка и его МФО.

Лицевая сторона чека

Начните заполнять чек с лицевой стороны. Сначала заполните левую часть – корешок чека.

 

Реквизиты (корешок чека) 

Что указать

Дата документа 

Дату заполнения чека: число (цифрами), месяц (прописью), год (цифрами). Например: 19 октября 2018 г.

Кому 

Ф. И. О. лица, которое должно получить деньги по чеку. Например: Усмановой А. М.

Сумма

Сумму наличности, которая будет выдаваться из кассы – цифрами. Например: 1 500 000 сум. 00 т.

Подписи

 

Подписи лиц, имеющих право первой и второй подписей. Например, подписи руководителя и главбуха

Чек получил (подпись)

Подпись лица, которое должно получить деньги по чеку. Проставляется после получения чека (отрывной части) для представления в банк


Внимание

Фамилии и подписи сотрудников, имеющих право первой и второй подписи, должны быть зафиксированы в «Карточке с образцами подписей и оттиска печати» .

Обычно первая подпись принадлежит руководителю организации, вторая – главному бухгалтеру. Чтобы не приостанавливать финансовую деятельность предприятия в их отсутствие, укажите в карточке по две первых и две вторых подписи. Например: первая подпись – директор, заместитель директора, вторая подпись – главный бухгалтер, заместитель главного бухгалтера.

 

Затем заполните правую часть лицевой стороны чека – отрывную часть:

 

Реквизиты (отрывная часть для банка)

Что указать

Предъявитель чека

Полное (при наличии – сокращенное) наименование организации, которая оформляет чек, в соответствии с уставными документами

Р/с предъявителя чека

Номер ...

lock

Чтобы читать дальше, подпишитесь на Buxgalter Pro

Помощь