При упрощенной проверке банки потребуют видео или селфи клиента

ЦБ разработал проект Правил проверки клиента при оказании кредитными и платежными организациями услуг пониженного риска. Buxgalter.uz уточнил, о чем речь.

Согласно документу клиенты кредитных и платежных организаций смогут открыть электронный кошелек, банковский счет, пластиковую карту или депозит, либо получить кредит – онлайн, не посещая лично офиса банка.

Обрабатывая такую заявку, сотрудник финансовой организации должен удаленно идентифицировать клиента. При этом будут запрошены:

• личное фото или видео;
• фото или скан паспорта (или ID карты) (пп.7–10 Правил).

Также он проверит кредитную историю и контактный телефонный номер клиента (пп. 11–13 Правил).

Ограничения для клиента

После проверки клиент сможет распоряжаться банковским счетом с учетом 5 ограничений:

1. Максимальная сумма одной операции, совершаемой владельцем электронных денег – физическим лицом, – не более 10 БРВ (на дату публикации: 245 000 сум. х 10 = 2 450 000 сум.).
2. Максимальная сумма электронных денег, хранимых на одном электронном устройстве владельца электронных денег – физлица, – не более 40 БРВ (на дату публикации: 245 000 сум. х 40 = 9 800 000 сум.).
3. Максимальная сумма операций, совершаемых владельцем электронных денег – физлицом в течение одного календарного месяца, – не более 100 БРВ (на дату публикации: 24 500 000 сум.).
4. Максимальная сумма операций, совершаемых владельцем банковского счета, открытого на основании упрощенной проверки клиента – физлица, в течение одного календарного месяца, – не более 100 БРВ (на дату публикации: 24 500 000 сум.).
5. Максимальная сумма операций, совершаемых владельцем банковской карты, открытой на основании упрощенной проверки клиента – физлица, в течение одного календарного месяца, – не более 100 БРВ (на дату публикации: 24 500 000 сум.).

Почему могут отказать в онлайн-проверке

В проекте также оговорены условия, при которых нельзя применять упрощенные меры проверки клиента. А именно:

• клиент отнесен к категории высокого риска;
• есть сомнения в достоверности предоставленной информации;
• не совпадает фотография в паспорте с фотографией и (или) видеоизображением, полученными от клиента;
• не совпадают сведения, полученные от клиента, со сведениями Государственной базы данных;
• невозможно проверить совпадение сведений, полученных от клиента, со сведениями, размещенными в Государственной базе данных;
• фотография и (или) видеоизображение не соответствуют требованиям Правил;
• у кредитной или платежной организации возникли подозрения, что клиент действует под давлением третьих лиц;
• клиент включен в Перечень лиц, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространением оружия массового поражения, или лиц, представляющих опасность для общества.

Проект может быть изменен, дополнен или отклонен. Вы можете принять участие в его обсуждении по ссылке.

Подготовила Саида ДЖАНИЗАКОВА