Полезное для бухгалтера в декабре:
ЦБ разработал проект Правил проверки клиента при оказании кредитными и платежными организациями услуг пониженного риска. Buxgalter.uz уточнил, о чем речь.
Согласно документу клиенты кредитных и платежных организаций смогут открыть электронный кошелек, банковский счет, пластиковую карту или депозит, либо получить кредит – онлайн, не посещая лично офиса банка.
Обрабатывая такую заявку, сотрудник финансовой организации должен удаленно идентифицировать клиента. При этом будут запрошены:
- личное фото или видео;
- фото или скан паспорта (или ID карты) (пп.7–10 Правил).
Также он проверит кредитную историю и контактный телефонный номер клиента (пп. 11–13 Правил).
Ограничения для клиента
После проверки клиент сможет распоряжаться банковским счетом с учетом 5 ограничений:
- Максимальная сумма одной операции, совершаемой владельцем электронных денег – физическим лицом, – не более 10 БРВ (на дату публикации: 245 000 сум. х 10 = 2 450 000 сум.).
- Максимальная сумма электронных денег, хранимых на одном электронном устройстве владельца электронных денег – физлица, – не более 40 БРВ (на дату публикации: 245 000 сум. х 40 = 9 800 000 сум.).
- Максимальная сумма операций, совершаемых владельцем электронных денег – физлицом в течение одного календарного месяца, – не более 100 БРВ (на дату публикации: 24 500 000 сум.).
- Максимальная сумма операций, совершаемых владельцем банковского счета, открытого на основании упрощенной проверки клиента – физлица, в течение одного календарного месяца, – не более 100 БРВ (на дату публикации: 24 500 000 сум.).
- Максимальная сумма операций, совершаемых владельцем банковской карты, открытой на основании упрощенной проверки клиента – физлица, в течение одного календарного месяца, – не более 100 БРВ (на дату публикации: 24 500 000 сум.).
Почему могут отказать в онлайн-проверке
В проекте также оговорены условия, при которых нельзя применять упрощенные меры проверки клиента. А именно:
- клиент отнесен к категории высокого риска;
- есть сомнения в достоверности предоставленной информации;
- не совпадает фотография в паспорте с фотографией и (или) видеоизображением, полученными от клиента;
- не совпадают сведения, полученные от клиента, со сведениями Государственной базы данных;
- невозможно проверить совпадение сведений, полученных от клиента, со сведениями, размещенными в Государственной базе данных;
- фотография и (или) видеоизображение не соответствуют требованиям Правил;
- у кредитной или платежной организации возникли подозрения, что клиент действует под давлением третьих лиц;
- клиент включен в Перечень лиц, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространением оружия массового поражения, или лиц, представляющих опасность для общества.
Проект может быть изменен, дополнен или отклонен. Вы можете принять участие в его обсуждении по ссылке.
Buxgalter.uz рекомендует
Подготовила Саида ДЖАНИЗАКОВА
