Законно ли требовать копию паспорта у получателя ТМЦ?

При отпуске товара по договорам купли-продажи или поставки продавец требует у покупателя определенный пакет документов. Но, как показала практика, «необходимый» пакет и «достаточный», по мнению продавца,  это – разные вещи. 

Законно ли требовать копию паспорта у получателя ТМЦ, по просьбе buxgalter.uz  рассказали эксперты «Нормы» по юридическим вопросам Альберт САФИН и адвокат Элеонора МАЗУРОВА:

Деловой оборот или порочная практика?

– При реализации товаров юридическим лицам предприятие–продавец запрашивает: договор, подписанный обеими сторонами, свидетельство о регистрации юрлица, доверенность на получение ТМЦ, копию паспорта получателя, на которого выписана доверенность. В этом перечне есть документ, который покупатель не обязан предоставлять, так как ни один нормативный акт не содержит такого требования. Речь идет о ксерокопии паспорта получателя ТМЦ.

Известно множество историй о незаконном использовании мошенниками чужих паспортных данных, и, естественно, люди опасаются оставлять ксерокопии своих паспортов без крайней на то необходимости. Получается, что в последнее время продавцы настаивают, а покупатели отказываются оставлять ксерокопию паспорта.

Имеет ли право предприятие–продавец требовать или снимать копию с паспорта клиента, на которого выписана доверенность? Каким нормативным документом это предусмотрено? Попытаемся ответить на эти вопросы.

Обязано ли доверенное лицо предоставить копию паспорта?

Существуют две формы доверенности (письменная и электронная), из которых организации могут выбирать. Обе формы предусматривают серию и номер паспорта поверенного  .

Законодательство предусматривает право поставщика сверить паспортные данные доверенного лица, указанные в доверенности, с его паспортом и отказать в выдаче ТМЦ, если паспорт не предъявлен . Мы знаем, что обязательная проверка первичных документов, поступающих в бухгалтерию, осуществляется по форме и содержанию .

Электронная доверенность оформляется в соответствии с теми же формами, что и бумажная, за исключением проставления образца подписи доверенного лица  . Поэтому причины отказа в отпуске ТМЦ по доверенности касаются и электронной формы.

Необходимость снимать копию с паспорта доверенного лица законодательством не предусмотрена. Однако требование копии паспорта лица, которому отпускается товар, считается целесообразным. В случае спорных ситуаций с контрагентом и при налоговой проверке эта копия будет доказательством правомерности отпуска товара.

Приобщение копии паспорта доверенного лица к первичным документам можно отнести к обычаям делового оборота, сложившимся в течение определенного времени между сторонами сделки. Обычай делового оборота может применяться вне зависимости от отражения его в законодательном акте .

А вот насколько такая практика оправдана, здесь мнения юристов разделились.

Одни считают, что это – устоявшаяся практика, позволяющая избежать спорных ситуаций и иметь документальное подтверждение отпуска товара доверенному лицу.

И можно рекомендовать на этапе подготовки проекта договора внести пункт о выдаче ТМЦ доверенному лицу только при условии предоставления последним копии своего паспорта. Либо – внести соответствующий пункт путем заключения дополнительного соглашения к договору. Основанием для внесения данного условия в договор может служить свобода сторон в определении любых не противоречащих законодательству условий договора .

Другие уверены, что такое требование нарушает конституционное право человека на защиту от посягательств на честь и достоинство, является вмешательством в его частную жизнь .

И если внести в договор подобные пункты, он будет содержать условия, противоречащие закону. А, как известно, такие пункты договора судом могут быть признаны ничтожными. Поэтому сторона, отпускающая товар, имеет право потребовать у покупателя, указанного в доверенности на получение ТМЦ, подлинник паспорта и сверить его данные с данными, указанными в доверенности, но при этом не снимать копию с паспорта.

Внимание

Персональные данные – это зафиксированная на электронном, бумажном или ином материальном носителе информация, относящаяся к определенному физическому лицу или дающая возможность его идентификации .

Так как по закону персональные данные – это любая информация, относящаяся к физическому лицу, каждый, кто получает и использует сведения о других людях, становится оператором персональных данных и должен соблюдать требования закона о защите этих данных. Нельзя обрабатывать, хранить и распространять информацию о человеке без его согласия  .

При этом действие Закона "О персональных данных" не распространяется на отношения, возникающие при обработке персональных данных физическим лицом в личных, бытовых целях и не связанной с его профессиональной или коммерческой деятельностью . Получение же товара у поставщика считается коммерческой деятельностью, а, значит, уже подпадает под действие этого закона.

Чем грозит утечка паспортных данных

• На имя физлица могут оформить кредит или микрозаем. Мошенникам достанутся деньги, а владельцу паспорта – обязанность погасить долг. Конечно, такой кредит можно оспорить в суде, но время и нервы при этом будут потрачены.
• Можно стать учредителем фирмы–однодневки. Паспортных данных достаточно, чтобы зарегистрировать ООО, ЧП или открыть ИП. Фирмы–однодневки используются для отмывания денег и организации преднамеренного или лжебанкротства, ответственность за которые несет учредитель.
• Данные паспорта могут использовать для незаконных финансовых операций. Чтобы снять ограничения в некоторых платежных системах, достаточно предъявить фото паспорта. В этом случае владелец паспорта рискует стать участником дел о незаконной торговле или финансировании терроризма.
• На владельца паспорта могут зарегистрировать новый мобильный телефон по IMEI, а он и знать об этом не будет.

Как обезопасить себя

• Предоставляйте паспортные данные только проверенным людям и компаниям, когда паспорт действительно необходим. Например, без него не обойтись, если вы оформляете договор аренды квартиры или получаете кредит в банке. Если вы покупаете товар не в рассрочку, а в магазине у вас просят копию паспорта, лучше отказать.
• Не позволяйте делать копии всех страниц паспорта. Первой страницы и страницы с пропиской обычно достаточно.
• Если необходимость предоставления копии паспорта у вас вызывает сомнение, по возможности, напишите на копии, для какой фирмы она сделана. Либо замажьте или зачеркните какие-нибудь данные, например, вашу подпись.

А что лично Вы думаете по этому поводу? Требуете ли вы копии паспорта у своих покупателей или доверенных лиц? Предоставляете ли копии своего документа по требованию? Как, по-вашему, можно было бы решить эту проблему на уровне нормативного регулирования?

Оставьте свои предложения в комментариях к этому материалу в Телеграм-канале! Будем вам за это благодарны!