Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для профессиональных участников рынка ценных бумаг (Утверждены Постановлением Агентства перспективных проектов от 18.05.2026 г. N 1 и Департамента по борьбе с ЭП от 14.05.2026 г. N 23, зарегистрированным МЮ 30.06.2026 г. N 3877)

ПРИЛОЖЕНИЕ N 1

к Постановлению Агентства перспективных

проектов от 18.05.2026 г. N 1 и Департамента

по борьбе с ЭП от 14.05.2026 г. N 23,

зарегистрированному МЮ

30.06.2026 г. N 3877

ПРАВИЛА

внутреннего контроля по противодействию

легализации доходов, полученных от преступной

деятельности,    финансированию    терроризма

и  финансированию  распространения  оружия

массового уничтожения для профессиональных

участников рынка ценных бумаг

Настоящие Правила определяют порядок организации и осуществления внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Требования настоящих Правил распространяются на профессиональных участников рынка ценных бумаг, кроме коммерческих банков и страховщиков.

Правила, установленные настоящими Правилами для профессиональных участников рынка ценных бумаг, распространяются также на акционерное общество "Центральный депозитарий ценных бумаг".

ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия:

бенефициарный собственник - физическое лицо (лица), осуществляющее(ие) конечный контроль над клиентом либо прямо или косвенно владеющее(ие) его имуществом, а также физическое лицо, в интересах которого осуществляется операция с денежными средствами или иным имуществом;

внутренний контроль - деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг по надлежащей проверке клиента, управлению рисками легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, выявлению подозрительных операций, а также операций, участниками которых являются лица, участвующие или подозреваемые в участии в террористической деятельности, финансировании терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения;

внутренние правила - внутренний документ, регламентирующий порядок организации и осуществления внутреннего контроля профессиональными участниками рынка ценных бумаг, в том числе их филиалами;

система внутреннего контроля - совокупность действий контролера и профессиональных участников, направленных на достижение целей и выполнение задач, определенных настоящими Правилами и внутренними документами;

государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, - государства и территории, определенные в официальных заявлениях Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения имеют стратегические недостатки;

идентификация клиента - установление данных о клиентах на основе предоставленных ими документов, дополнительно подтвержденных сведений, доступных в открытых источниках и базах данных в целях осуществления надлежащей проверки клиента;

идентификация бенефициарного собственника клиента - определение собственника клиента или контролирующего его юридического лица путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, определенных актами законодательства (устава и/или учредительного договора, положения);

иностранная структура без образования юридического лица - организационная структура, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства без образования юридического лица и имеющая право осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных бенефициаров (фонды, партнерства, товарищества, трасты, иные формы осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления);

клиент - депонент и (или) физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами профессионального участника рынка ценных бумаг;

публичные должностные лица - лица, назначаемые или избираемые постоянно, временно или по специальному полномочию, выполняющие организационно-распорядительные функции и уполномоченные на совершение юридически значимых действий в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе, в том числе военных структурах иностранного государства либо в международной организации, а также высокопоставленные руководители предприятий иностранных государств, известные политики и известные члены политических партий иностранных государств (включая бывших);

лица, близкие к публичным должностным лицам, - лица, которые непосредственно связаны с публичными должностными лицами по социальным и профессиональным признакам;

лицо, участвующее или подозреваемое в участии в террористической деятельности, - юридическое или физическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в террористической деятельности, юридическое или физическое лицо, которое прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности, а также юридическое лицо, которое находится в собственности или под контролем физического лица либо организации, осуществляющих или подозреваемых в осуществлении террористической деятельности;

лицо , участвующее или подозреваемое в участии в распространении оружия массового уничтожения, - физическое или юридическое лицо, определенное соответствующими резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций и иными международно-правовым актами, признанными Республикой Узбекистан, направленными на предотвращение распространения оружия массового уничтожения;

надлежащая проверка клиента - проведение на постоянной основе проверки клиента и лиц, от имени которых он действует, идентификации бенефициарного собственника клиента, а также изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о нем и его деятельности;

операции, подлежащие сообщению, - совершаемые и подготавливаемые операции с денежными средствами или иным имуществом, признанные профессиональными участниками рынка ценных бумаг подозрительными в ходе проведения внутреннего контроля;

оффшорная зона - государства и территории, предоставляющие льготный налоговый режим и (или) не предусматривающие раскрытия и представления информации при проведении финансовых операций;

Перечень - перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, формируемый специально уполномоченным государственным органом на основании сведений, представляемых государственными органами, осуществляющими борьбу с терроризмом, распространением оружия массового уничтожения, и другими компетентными органами Республики Узбекистан, а также сведений, полученных по официальным каналам от компетентных органов иностранных государств и международных организаций;

подозрительная операция - находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная операция с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которой у профессиональных участников рынка ценных бумаг при реализации настоящих Правил возникли подозрения об ее осуществлении с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;

приостановление операции - приостановление исполнения поручений клиента по операциям с денежными средствами или иным имуществом, а также совершении других юридически значимых действий;

замораживание денежных средств или иного имущества - запрет на перевод, конверсию, распоряжение или перемещение денежных средств или иного имущества;

профессиональный участник рынка ценных бумаг (далее - профессиональный участник) - юридическое лицо, осуществляющее профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с законодательством;

риск - риск совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма либо финансирования распространения оружия массового уничтожения;

специально уполномоченный государственный орган - Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан;

схожие случаи - частичное совпадение идентификационных данных участников операции с идентификационными данными лиц из Перечня;

третья сторона - организации, оказывающие услуги по подтверждению подлинности персональных данных, предоставленных компетентными государственными органами Республики Узбекистан или иностранного государства;

уровень точности - показатель, представляющий уровень соответствия в процессе сравнения идентификационных данных одного из участников операции с идентификационными данными лиц из Перечня в автоматизированных информационных системах профессиональных участников;

участники операции - клиенты (в том числе учредители, акционеры и иные участники) и их представители, а также партнеры клиента, участвующие в операции.

2. Целями внутреннего контроля являются:

эффективное выявление и пресечение операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения;

недопущение умышленного или неумышленного вовлечения профессиональных участников в преступную деятельность;

выявление, оценка, документальное фиксирование и снижение рисков;

обеспечение неукоснительного соблюдения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

3. Основными задачами внутреннего контроля являются:

принятие соответствующих мер по выявлению, оценке, документальному фиксированию и снижению своих рисков;

идентификация бенефициарных собственников, принятие доступных мер по проверке их личности;

осуществление процедур идентификации и мер по надлежащей проверке клиентов, в том числе верификации и регулярного обновления данных о клиентах и их бенефициарных собственниках;

осуществление углубленного мониторинга операций, проводимых публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам;

выявление подозрительных операций в порядке, установленном настоящими Правилами и внутренними правилами;

своевременное предоставление в специально уполномоченный государственный орган информации (документов) о подозрительных операциях, выявленных в ходе осуществления внутреннего контроля;

своевременное исполнение запросов о предоставлении дополнительной информации, а также предписаний специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом клиентов;

выявление среди участников операции лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения путем сверки с Перечнем;

обеспечение конфиденциальности сведений, связанных с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

обеспечение хранения информации об операциях, а также идентификационных данных и материалов по надлежащей проверке клиентов в течение сроков, установленных актами законодательства;

оперативное и систематическое обеспечение руководства профессиональных участников достоверной информацией и материалами, необходимыми для принятия соответствующих решений;

формирование базы данных об осуществлении или попытках осуществления подозрительных операций, участниках операций, осуществивших подозрительные операции, а также взаимообмен такой информацией с другими профессиональными участниками и государственными органами в соответствии с актами законодательства;

выявление по запросам в клиентской базе лиц, связанных с финансированием террористической деятельности и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения, путем сверки с Перечнем.

ГЛАВА 2. ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ

ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

4. Система внутреннего контроля организуется с учетом особенностей функционирования профессиональных участников, основных направлений их деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.

5. Организация и осуществление внутреннего контроля возлагается на контролера профессионального участника (далее - контролер), назначаемого в соответствии с Положением о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг (рег. N 1899 от 6 февраля 2009 года).

6. Контролер профессионального участника назначается приказом руководителя из числа его заместителей. Профессиональный участник направляет через средства почтовой связи или в электронной форме сведения о своем ответственном сотруднике и выполнении требований настоящих Правил в Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан (далее - Агентство) ежегодно до 10 января в соответствии с приложением N 1 к настоящим Правилам.

В случае изменения контролера профессиональный участник обязан представить сведения о вновь назначенном контролере не позднее следующего рабочего дня после его назначения.

Профессиональный участник после получения в установленном порядке лицензии в месячный срок должен обеспечить назначение контролера и направить в Агентство анкетные данные (фамилия, имя, отчество, ПИНФЛ) контролера.

7. Агентство ежегодно до 15 января представляет в специально уполномоченный государственный орган списки контролеров, ответственных за соблюдение настоящих Правил, и обеспечивает информирование об изменениях в данных списках в течение пяти рабочих дней с момента, когда ему стало об этом известно.

8. Профессиональные участники обязаны проводить регулярную (не реже одного раза в год) переподготовку контролеров с целью повышения их информированности о современной технике легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, методах и тенденциях и четкого разъяснения всех аспектов законодательства и обязательств по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

9. Контролер выполняет следующие функции:

принимает меры, предусмотренные законодательством, настоящими Правилами и внутренними правилами, для пресечения угрозы использования услуг профессиональных участников для легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;

осуществляет контроль соблюдения профессиональным участником требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, настоящих Правил и внутренних документов;

предоставляет руководителю профессионального участника информацию о фактах нарушений, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения;

вносит на рассмотрение руководителя профессионального участника предложения об устранении выявленных недостатков и нарушений в деятельности профессионального участника в части несоблюдения требований настоящих Правил и внутренних правил;

предоставляет руководителю профессионального участника не реже одного раза в год отчет о результатах реализации настоящих Правил;

обеспечивает своевременную передачу сообщений в специально уполномоченный государственный орган о подозрительных операциях, о попытках их совершения, а также исполнение запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации и предписания о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом клиентов;

осуществляет взаимодействие с ответственными лицами Агентства и специально уполномоченного государственного органа по организации внутреннего контроля, предупреждению и устранению случаев нарушений требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

доводит Перечень до работников профессионального участника.

10. Контролер вправе:

истребовать от работников профессионального участника распорядительные, бухгалтерские и иные документы, необходимые для осуществления внутреннего контроля;

вносить руководству предложения по дальнейшим действиям в отношении операции, подлежащей сообщению.

Контролер может иметь иные права в соответствии с законодательством.

11. Контролер обязан:

принимать необходимые меры в пределах своей компетенции для достижения целей и выполнения задач, возложенных настоящими Правилами и внутренними правилами;

понимать деятельность (бизнес) клиента, структуру его собственности и управления;

принимать соответствующие меры по выявлению и оценке рисков, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, документирование этих рисков и принятие мер по их снижению;

принимать меры по надлежащей проверке, включая осуществление постоянного мониторинга, идентификации клиентов и сверке с Перечнем;

принимать соответствующие меры по выявлению и идентификации бенефициарных собственников;

передавать в специально уполномоченный государственный орган, в установленном порядке, сообщения о подозрительных операциях, в том числе о попытках их совершения, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их выявления;

принимать меры по своевременному исполнению предписания специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов;

соблюдать конфиденциальность полученной информации;

обеспечивать сохранность и возврат документов, полученных в ходе осуществления внутреннего контроля;

выполнять иные обязанности в соответствии с законодательством.

12. Профессиональные участники исходя из требований настоящих Правил, должны обеспечить разработку и утверждение внутренних правил, в которых должны отражаться:

порядок осуществления мер по выявлению, оценке, мониторингу, снижению и документированию уровня рисков;

правила надлежащей проверки клиентов и их бенефициарных собственников, а также осуществления постоянного контроля за операциями клиентов;

порядок оформления необходимой информации и обеспечения ее конфиденциальности;

порядок выявления подозрительных операций, а также порядок подготовки и отправки сообщений о таких операциях в специально уполномоченный государственный орган;

требования к назначению, подготовке и обучению кадров, в том числе к их деловой репутации и квалификации;

меры по недопущению злоупотребления технологическими достижениями в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;

порядок установления деловых отношений с публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам, а также осуществления мониторинга проводимых такими лицами операций;

порядок учета и мониторинга клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска, и мониторинга операций таких клиентов;

меры по своевременному исполнению запросов о предоставлении дополнительной информации, а также предписаний специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов;

другие правила, не противоречащие законодательству.

13. В случае если одна или несколько организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, находятся под контролем или значительным влиянием профессиональных участников рынка ценных бумаг, внутренние правила должны разрабатываться на основе группового подхода и включать в себя следующее:

правила и процедуры обмена данными, необходимыми для управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения, и надлежащей проверки клиентов;

обеспечение на уровне группы комплаенс контроля, аудита и (или) функций по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения;

обеспечение получения, в случаях, необходимых для целей противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения, сведений от филиалов и дочерних предприятий об их клиентах, счетах и операциях;

защита конфиденциальности и использования данных на достаточном уровне.

14. Внутренние правила профессиональных участников должны соответствовать требованиям законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, настоящих Правил, а также составляться с учетом выявленных рисков и их оценки. Внутренние правила, а также вносимые в них изменения и дополнения утверждаются руководителем профессионального участника.

15. Профессиональные участники обязаны:

в своей деятельности систематически, не менее одного раза в год проводить изучение, анализ и выявление возможных рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, документально фиксировать результаты изучения и принимать соответствующие меры по снижению выявленных рисков;

при определении уровня риска и мер по их снижению принимать во внимание все имеющиеся риски, касающиеся данного вида деятельности;

поддерживать оценку риска в актуальном состоянии;

определить конкретный механизм предоставления информации об оценке рисков в специально уполномоченный государственный орган и Агентство;

при установлении деловых отношений с другими профессиональными участниками, в том числе зарубежными, собирать доступными методами информацию (включая сведения из открытых источников), о деловой репутации, методах и способах ведения бизнеса, нарушениях законодательства;

устанавливать деловые отношения с другими профессиональными участниками после оценки их системы внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и получения разрешения органов управления профессионального участника;

осуществлять постоянный мониторинг за применением внутренних правил и принимать усиленные меры по управлению и снижению рисков в случаях выявления высоких уровней риска легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

16. Зарубежные обособленные подразделения профессиональных участников (при наличии таковых) при осуществлении мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должны соблюдать требования страны нахождения. В случае, когда данные требования отличаются от требований законодательства Республики Узбекистан, они должны применять международные стандарты в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

17. Профессиональный участник обязан требовать от своих зарубежных обособленных подразделений информирования головного офиса в случае невозможности применения соответствующих мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, из-за имеющегося запрета в законодательстве страны, в которой находятся такие обособленные подразделения.

В свою очередь, профессиональные участники обязаны уведомить об этом специально уполномоченный государственный орган.

ГЛАВА 3. НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ

18. Профессиональные участники должны принимать меры по надлежащей проверке клиентов.

Меры по надлежащей проверке клиента применяются ко всем новым клиентам, а также в отношении существующих клиентов, исходя из уровня риска.

В исключительных случаях, если принятие мер по надлежащей проверке клиента в отношении существующего клиента, по которому имеются обоснованные подозрения в его причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, может привести к тому, что клиент будет осведомлен о принятии в отношении него мер по надлежащей проверке клиента, допускается направление сообщения о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган без принятия мер по надлежащей проверке клиента.

19. Надлежащая проверка клиента должна осуществляться:

при установлении деловых отношений с клиентом;

при заключении договора с клиентом на предоставление услуг в сфере рынка ценных бумаг;

при возникновении любых подозрений о проведении операции с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма либо финансировании распространения оружия массового уничтожения;

при наличии сомнений относительно достоверности ранее полученных данных о клиенте;

при осуществлении разовых операций (сделок) с ценными бумагами, на сумму, которая превышает в эквиваленте 15 000 долларов США на день операции (сделки).

20. Меры по надлежащей проверке клиента обязательно включают:

идентификацию и верификацию клиента с использованием надежных источников информации и документов (при этом могут использоваться услуги третей стороны);

проверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, на основании соответствующих документов;

идентификацию бенефициарного собственника клиента, принятие разумных мер по верификации личности бенефициарного собственника клиента, в том числе путем использования информации, полученной из надежных источников, а в отношении клиента - юридического лица - путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов;

проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте, изучения целей и характера его деятельности, а также источников происхождения денежных средств или иного имущества.

Профессиональные участники обязаны регулярно обновлять данные, получаемые в ходе надлежащей проверки клиентов, и поддерживать их в актуальном состоянии. При этом клиентам, отнесенным к категории высокого уровня риска, уделяется особое внимание.

21. Помимо применения указанных в пункте 20 настоящих Правил мер по надлежащей проверке клиента, в отношении публичных должностных лиц, членов их семей и лиц, близким к публичным должностным лицам, выступающих в качестве участника операции или бенефициарного собственника клиента, профессиональные участники должны:

применять разумные меры для проверки сведений о статусе публичного должностного лица и определения источника денежных средств или иного имущества по операции;

устанавливать деловые отношения (или продолжать для существующих клиентов) с публичным должностным лицом только с разрешения руководства;

осуществлять усиленные меры по надлежащей проверке клиента.

22. Усиленные меры по надлежащей проверке клиентов включают:

сбор и фиксирование дополнительных сведений о клиенте, доступных в открытых источниках и базах данных, а также более частое обновление и верификация информации о клиенте и его бенефициарном собственнике;

получение от клиента сведений об источнике денежных средств или финансовом состоянии клиента, целях и мотивах проведения операций;

получение разрешения органов управления профессионального участника для установления или продолжения деловых отношений;

проведение усиленного мониторинга за осуществляемыми операциями клиента путем увеличения числа и частоты проверочных мероприятий, а также углубленного изучения схем проведения операций;

проведение постоянного мониторинга за осуществляемыми операциями клиента.

23. При обращении клиента для заключения договора на предоставление услуг профессиональные участники обязаны:

идентифицировать клиента и (или) бенефициарного собственника по операции в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и настоящих Правил;

изучить ранее проводившиеся операции клиента в течение прошлого отчетного периода (месяца, квартала, полугодия, года), если сведения о таких операциях имеются в его распоряжении;

определить вид операции и степень ее соответствия цели и виду деятельности клиента, установленным в его учредительных документах или его общей деловой практики;

письменно фиксировать результаты и выводы надлежащей проверки по всем операциям, не имеющим явного экономического смысла, не соответствующим целям и видам деятельности клиента, предусмотренным его учредительными документами, деловой практикой или свидетельством о государственной регистрации, которые приобщаются к материалам надлежащей проверки клиента.

24. При наличии у профессиональных участников информационных систем обязаны установить их уровень точности исходя из уровня риска по каждой категории услуг или операции.

Уровень точности должен быть установлен отдельно по каждому элементу идентификационных данных участников операции.

25. Идентификация клиента и бенефициарного собственника клиента осуществляется на основе информации, предусмотренной приложениями NN 2 и 3 к настоящим Правилам.

Результат идентификации вносится в отдельный журнал ответственным сотрудником с указанием его фамилии, имени и отчества, а также даты внесения записи.

26. Профессиональные участники вправе осуществлять дистанционную идентификацию физических и юридических лиц. Дистанционная идентификация осуществляется в соответствии с требованиями Положения о порядке дистанционной цифровой идентификации клиентов на рынке ценных бумаг, утвержденного постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 26 апреля 2024 года N 238 "Об утверждении Положения о порядке дистанционной цифровой идентификации клиентов на рынке ценных бумаг".

27. При идентификации клиентов должны проверяться сведения о государственной регистрации, о руководителях, а также иные сведения, указанные в учредительных документах.

Получение указанных сведений осуществляется через автоматизированную систему государственной регистрации и постановки на учет субъектов предпринимательства либо непосредственно от клиента в случае, когда получение информации из данной системы невозможно.

28. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента и иных участников операции, должны быть действительными на дату их предъявления.

Наряду с идентификацией клиента или бенефициарного собственника изучаются сведения о деловой репутации клиента.

29. Не требуется осуществление мер надлежащей проверки клиентов в отношении органов государственной власти и управления.

30. Профессиональные участники отказывают клиентам в проведении операции в случае:

невозможности применения мер по надлежащей проверке клиента;

невозможности завершения идентификации или получения данных по результатам надлежащей проверки клиента, указывающих на нецелесообразность установления с ним деловых отношений;

предоставления заведомо недостоверных документов или непредставления документов, запрашиваемых в соответствии с законодательством;

в иных случаях, предусмотренных законодательством.

В случае отказа клиентам в проведении операции профессиональные участники должны направить сообщение в специально уполномоченный государственный орган.

31. Профессиональным участникам запрещается:

открывать счета депо на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;

открывать счета депо на явно вымышленные имена, не подтвержденные документально;

создавать филиалы или представительства на территории государств, не участвующих в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.

ГЛАВА 4. ОПРЕДЕЛЕНИЕ И ОЦЕНКА

УРОВНЯ РИСКА

32. Профессиональные участники должны определять уровень риска, а также разработать и реализовать программу мер по его снижению.

Уровень риска определяется контролером на основании представленной клиентом информации с учетом видов деятельности и операций, совершаемых клиентом, критериев, установленных настоящими Правилами, результатов надлежащей проверки клиента.

На основании требований абзаца второго настоящего пункта клиенту присваивается соответствующий уровень риска (высокий или низкий) совершения операции в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения.

33. К категории высокого уровня риска должны быть отнесены участники операции, отвечающие изначально следующим критериям:

лица, включенные в Перечень или находящиеся под контролем лица, включенного в Перечень, прямо либо косвенно являющиеся собственником или контролирующие организацию, включенную в Перечень;

лица, постоянно проживающие, находящиеся или зарегистрированные в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, либо в оффшорных зонах;

иностранные структуры без образования юридического лица, представительства иностранных компаний и физические лица, не являющиеся гражданами Республики Узбекистан;

лица, имеющие счета в оффшорных зонах;

организации, бенефициарным собственником которых является лицо, указанное в абзацах втором и (или) третьем настоящего пункта;

клиенты, осуществляющие подозрительные операции на систематической основе (более двух раз в течение трех месяцев подряд);

публичные должностные лица, члены их семей и лица, близкие к публичным должностным лицам;

иные лица, определяемые внутренними правилами.

34. При установлении высокого уровня риска профессиональные участники должны принимать усиленные меры по надлежащей проверке клиента и осуществлять постоянный мониторинг совершаемых им операций.

35. По мере изменения характера проводимых клиентом операций профессиональные участники должны пересматривать уровень риска работы с клиентом с учетом собранных сведений по результатам надлежащей проверки клиента.

36. Профессиональные участники должны вести учет всех клиентов (участников операции), отнесенных к категории высокого уровня риска, в порядке, установленном внутренними правилами. Сведения о клиентах (участниках операции), отнесенных к категории высокого уровня риска, заносятся в специальный журнал.

37. Профессиональные участники должны принимать меры по недопущению использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. В этих целях профессиональные участники должны определять и оценивать уровни риска, которые могут возникнуть в связи с использованием новых или развивающихся технологий для оказания услуг. Такая оценка риска должна проводиться до использования новых или развивающихся технологий.

ГЛАВА 5. КРИТЕРИИ И ПРИЗНАКИ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ

ОПЕРАЦИЙ, А ТАКЖЕ ПОРЯДОК ИХ ВЫЯВЛЕНИЯ

38. Операция признается подозрительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков:

предоставленные документы на проведение операции вызывают сомнение в их подлинности (достоверности) и (или) сведения об операции, в том числе о какой-либо из ее сторон, не соответствуют имеющейся у профессионального участника информации;

операция не имеет явного экономического смысла и не соответствует характеру и виду деятельности клиента;

немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, запрашиваемых профессиональным участником в связи с необходимостью идентификации, в том числе о доверителе (если клиент выступает в качестве поверенного);

немедленное прекращение деловых отношений по инициативе клиента при применении по отношению к нему требований, предусмотренных настоящими Правилами;

невозможно завершить идентификацию или получить по результатам надлежащей проверки данных, указывающих на нецелесообразность установления с клиентом деловых отношений;

пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг, а также предложение клиентом необычно высокого вознаграждения, заведомо отличающегося от обычно оплачиваемого при оказании такого рода услуг;

денежные средства или иное имущество переводятся за пределы Республики Узбекистан в пользу лиц, постоянно проживающих или зарегистрированных в оффшорных зонах;

один из участников операции является лицом, постоянно проживающим, находящимся или зарегистрированным в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

выявление совершения операций или сделок, которые дают основания полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур контроля, установленных законодательством;

излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении совершаемой сделки;

предложение клиентом нестандартных и сложных схем проведения расчетов по сделке, отличающихся от обычной практики;

внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) значительных изменений непосредственно перед началом ее реализации;

предложение клиентом осуществить возврат своих денежных средств по расторгнутым сделкам третьим лицам;

совершение взаимных сделок, когда стороны таких сделок регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей, приобретая (продавая) при этом единовременно или по частям один и тот же финансовый инструмент примерно одного и того же объема;

неоправданные задержки в предоставлении клиентом информации и документов, либо представление клиентом информации, которую невозможно проверить;

необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;

если сумма депонированных клиентом денежных средств в течение 30 календарных дней превышает сумму, эквивалентную 500-кратному размеру базовой расчетной величины;

совершение клиентом покупок (продаж) ценных бумаг по ценам, существенно отличающимся от рыночных;

передача ценных бумаг на сумму, превышающую 500-кратный размер базовой расчетной величины, между юридическими (физическими) лицами на безвозмездной основе или по дебиторским и кредиторским задолженностям;

переуступка денежных средств, аккумулированных на Индивидуальных номерах пользователей (далее - ИНП) в расчетно-клиринговых палатах, на сумму, превышающую 500-кратный базовой расчетной величины, как при проведении разовых операций, так и нескольких операций, проведенных в течение трех месяцев;

поручение на открытие ИНП для юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных территориях и в государствах, не участвующих в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

отсутствие информации о клиенте, а также невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им контактным данным, в частности, почтовым, электронным адресам, номерам телефонов и электронным каналам данных;

наличие любых подозрений на неправомерное использование инсайдерской информации при заключении сделок с ценными бумагами или манипулирование ценами на рынке ценных бумаг;

наличие любых подозрений, что денежные средства или иное имущество, использованные при осуществлении операции, имеют преступное происхождение или предназначены для финансирования терроризма либо финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Внутренними правилами могут быть установлены дополнительные критерии и признаки подозрительных операций.

39. Профессиональные участники вправе внедрять индикаторы раннего выявления подозрительных операций на основании методических рекомендаций, разрабатываемых Агентством по согласованию со специально уполномоченным государственным органом и имеющих рекомендательный характер.

40. Информация, полученная в ходе идентификации, а также присвоенный уровень риска работы с клиентом являются основой для мониторинга операций.

41. Идентификация клиента и текущая проверка его операции проводится работником профессионального участника в соответствии с должностными обязанностями, которые при выявлении операций, имеющих признаки подозрительных операций, обязаны незамедлительно сообщить о таких операциях контролеру.

42. Последующая проверка операций клиента проводится контролером посредством анализа совершенных за предыдущий период операций клиента с целью выявления подозрительных операций, не определяемых на стадии текущей проверки.

При наличии обоснованных подозрений контролер принимает письменное решение о признании операции клиента подозрительной.

43. Признание операции подозрительной осуществляется в каждом конкретном случае на основе комплексного анализа, проводимого с использованием критериев подозрительности, установленных настоящими Правилами, а также в зависимости от риска, определяемого типом клиента, целями и размером операций и на основании других обстоятельств, имеющих значение для правильного определения подозрительности операций.

44. После признания операции клиента подозрительной контролер должен принять нижеследующие меры:

усилить мониторинг за операциями клиента;

получить дополнительную информацию о клиенте;

пересмотреть уровень риска клиента;

занести информацию об операции в специальный журнал;

обеспечить предоставление сообщения о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган;

внести предложение руководителю профессионального участника о прекращении договорных отношений с клиентом в соответствии с законодательством и заключенным с ним договором.

45. Сообщение о подозрительной операции передается профессиональным участником в специально уполномоченный государственный орган не позднее одного рабочего дня, с момента выявления подозрительной операции, в соответствии с требованиями Положения о порядке предоставления информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 29 июня 2021 года N 402.

Сообщение о подозрительных операциях направляется в специально уполномоченный государственный орган через электронные системы передачи данных, имеющие средства криптографической защиты информации, или с помощью специального адреса электронной почты, защищенного от несанкционированного доступа, либо личного кабинета.

Для подключения к личному кабинету профессиональные участники обязаны обратиться в Агентство в установленном порядке, предоставив сведения согласно приложению N 4 к настоящим Правилам.

46. Профессиональные участники должны также незамедлительно сообщать в специально уполномоченный государственный орган любую информацию, которая может подтвердить или снять подозрения с соответствующей операции.

ГЛАВА 6. МЕРЫ, ПРИНИМАЕМЫЕ

ПРИ ВЫЯВЛЕНИИ ОПЕРАЦИЙ С УЧАСТИЕМ

ЛИЦ, ВКЛЮЧЕННЫХ В ПЕРЕЧЕНЬ

47. Профессиональные участники обязаны сверять идентификационные данные клиента, бенифициарного собственника клиента и участников операции с Перечнем.

Если во время установления деловых отношений или при проведении операций с денежными средствами или иным имуществом, работниками профессионального участника будет установлено полное совпадение всех идентификационных данных клиента, бенифициарного собственника клиента или одного из участников операции с лицом, включенным в Перечень, они должны безотлагательно и без уведомления клиента приостановить операцию и(или) заморозить денежные средства или иное имущество и сообщить об этом контролеру.

В свою очередь контролер должен занести идентификационные данные об участнике операции и совершаемой операции в специальный журнал, а также направить сообщение в специально уполномоченный государственный орган.

При включении новых лиц в Перечень контролер должен осуществить сверку идентификационных данных новых лиц с клиентской базой и, в случае выявления ранее проведенных операций данными лицами, провести надлежащую проверку клиентов по приметам и категориям финансирования терроризма, по результатам которого направить информацию в специально уполномоченный государственный орган.

48. Процедура, осуществляемая профессиональным участником по установлению личности клиента, включенного в Перечень, должна содержать следующие требования:

процедуры сортировки схожих случаев и принятия окончательного решения;

процесс автоматического сравнения всех имеющихся данных участников операции с данными лиц из Перечня.

49. Операция, связанная с денежными средствами или иным имуществом, безотлагательно и без предварительного уведомления подлежит приостановлению, а денежные средства или иное имущество замораживанию и сообщению в специально уполномоченный государственный орган, если:

установлено полное совпадение всех идентификационных данных клиента или одного из участников операции с лицом, включенным в Перечень;

клиент действует от имени или по поручению лица, включенного в Перечень;

денежные средства или иное имущество, используемые для проведения операции, полностью или частично принадлежат лицу, включенному в Перечень;

юридическое лицо - участник операции находится в собственности или под контролем лица, включенного в Перечень.

50. Приостановление и возобновление операции осуществляется в порядке, установленном Положением о порядке приостановления операций, замораживания денежных средств или иного имущества, предоставления доступа к замороженному имуществу и возобновления операций лиц, включенных в перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения (рег. N 3327 от 19 октября 2021 года).

Контролер должен проинформировать лицо, включенное в Перечень, о приостановлении его операции и (или) замораживании денежных средств или иного имущества, а также разъяснить о порядке возобновление операции только после выполнения мер, предусмотренных пунктом 49 настоящих Правил.

ГЛАВА 7. ИСПОЛНЕНИЕ ЗАПРОСОВ

И ПРЕДПИСАНИЙ СПЕЦИАЛЬНО УПОЛНОМОЧЕННОГО

ГОСУДАРСТВЕННОГО ОРГАНА

51. Специально уполномоченный государственный орган в соответствии с Законом Республики Узбекистан "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" вправе письменно запрашивать и получать информацию, необходимую для осуществления мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в том числе из автоматизированных информационных систем и баз данных профессиональных участников.

Профессиональные участники принимают меры по своевременному исполнению предписания специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом клиентов.

52. По операциям, подлежащим сообщению в специально уполномоченный государственный орган в соответствии с законодательством и настоящими Правилами, контролером документально оформляются записи в специальном журнале:

вид операции и основания ее совершения;

дата совершения операции и сумма, на которую она совершена;

сведения, необходимые для идентификации клиента, совершающего операцию.

ГЛАВА 8. ОФОРМЛЕНИЕ, ХРАНЕНИЕ,

ОБЕСПЕЧЕНИЕ И КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ

ИНФОРМАЦИИ И ДОКУМЕНТОВ

53. Профессиональные участники обязаны хранить информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также идентификационные данные и материалы по надлежащей проверке клиентов, включая деловую переписку, результаты любого проведенного анализа, в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет после осуществления операций или прекращения отношений с клиентами.

По истечении сроков хранения документы сдаются в установленном порядке в архив.

54. Информация о клиенте, полученная в процессе надлежащей проверки клиента, указывается в анкете клиента по форме согласно приложению N 5 к настоящим Правилам. Профессиональные участники вправе включить иные данные в анкету клиента согласно внутренним правилам.

55. Анкета клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью контролера.

56. Анкеты клиентов подшиваются в хронологическом порядке и находятся на хранении у контролера.

57. Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом и надлежащей проверке клиента должна быть оформлена таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно восстановить детали операции, и информация была доступной для специально уполномоченного государственного органа.

58. Сведения, полученные профессиональным участником в результате надлежащей проверки и идентификации клиента, а также уровни риска клиентов подлежат обновлению не реже одного раза в год.

59. В целях ограничения доступа ко всем документам, использованным в деятельности контролера, такие документы и их опись должны храниться непосредственно этим лицом в специально обустроенном помещении или в несгораемом и опечатываемом сейфе.

60. Электронные версии документов должны архивироваться программным способом, записываться на электронные носители информации и храниться контролером вместе с их описью в несгораемом и опечатываемом сейфе.

61. Профессиональные участники:

ограничивают доступ к информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, обеспечивают ее нераспространение и не вправе информировать клиентов и других участников операции о предоставлении сообщений об их операциях в специально уполномоченный государственный орган;

обеспечивают неразглашение (либо неиспользование в личных целях или интересах третьих лиц) сотрудниками информации, полученной в процессе выполнения ими функций по внутреннему контролю.

Профессиональные участники не имеют права сообщать юридическим лицам о сообщении об их операциях в специально уполномоченный государственный орган.

ГЛАВА 9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

62. Мониторинг и контроль за соблюдением профессиональными участниками требований настоящих Правил осуществляются Агентством совместно со специально уполномоченным государственным органом.

63. Руководитель профессионального участника проводит постоянный мониторинг и оценку эффективности системы внутреннего контроля профессионального участника с учетом изменяющихся внутренних и внешних обстоятельств, а также укрепляют ее по мере необходимости для обеспечения эффективной работы.

При наличии у профессиональных участников службы внутреннего аудита мониторинг эффективности системы внутреннего контроля также может осуществляться службой внутреннего аудита.

64. Руководитель и контролер профессионального участника несут ответственность за нарушение настоящих Правил в соответствии с законодательством.

65. Лица, виновные в сокрытии фактов нарушений законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также нарушении требований настоящих Правил несут ответственность в порядке, установленном законодательством.

ПРИЛОЖЕНИЕ N 1

к Правилам

СВЕДЕНИЯ

о контролере профессионального участника

рынка ценных бумаг и реализации

внутренних правил

_____________________________________

(наименование организации)

1. Фамилия, имя и отчество, должность, номер телефона.

2. Дата и номер приказа о назначении ответственным лицом.

3. Информация об оказанных организацией услугах за истекший год, включая:

описание организационной структуры, с указанием наличия филиалов или обособленных подразделений;

виды оказываемых услуг на рынке ценных бумаг;

тип и количество клиентов;

общая сумма и количество проведенных транзакций;

сведения о выявленных рисках и принятых мерах по их снижению.

4. Наименование и дата утверждения профессиональным участником рынка ценных бумаг документа по обеспечению внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также последующих документов, которыми в него внесены изменения и дополнения, с указанием причин и целей внесения изменений.

5. Информация о проведении регулярной переподготовки контролера и сотрудников по вопросам противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

6. Количество сообщений, переданных в специально уполномоченный государственный орган (приводится только общее число сообщений без раскрытия их содержания).

ПРИЛОЖЕНИЕ N 2

к Правилам

ИНФОРМАЦИЯ,

необходимая при идентификации физического лица

Информация, необходимая при идентификации клиента и его бенефициарного собственника:

1) фамилия, имя и отчество;

2) дата и место рождения;

3) персональный идентификационный номер физического лица (для резидентов Республики Узбекистан);

4) данные о гражданстве;

5) сведения о регистрации и местожительстве;

6) реквизиты паспорта или идентификационной ID-карты или заменяющего их документа (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ);

7) номер мобильного телефона;

8) адрес электронной почты (при наличии).

ПРИЛОЖЕНИЕ N 3

к Правилам

ИНФОРМАЦИЯ,

необходимая при идентификации клиента - юридического лица,

а также его бенефициарного собственника

Информация, необходимая при идентификации клиента - юридического лица и его бенефициарного собственника:

1) полное, а также сокращенное наименование, если оно указано в свидетельстве о государственной регистрации;

2) информация о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа;

3) идентификационный номер налогоплательщика;

4) местонахождение (почтовый адрес);

5) другие данные, указанные в свидетельстве о государственной регистрации;

6) информация об имеющихся лицензиях на осуществление видов деятельности, подлежащих лицензированию: вид деятельности, номер и дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия;

7) данные об идентификации физического лица, действующего от имени клиента;

8) информация об учредителях (акционерах, участниках) и об их долевом участии в уставном фонде (капитале) клиента;

9) информация о размере сформированного уставного фонда (капитала);

10) информация об органах управления юридического лица (структура и персональный состав органов управления);

11) номера телефонов;

12) адрес электронной почты и (или) веб-сайта (при наличии).

ПРИЛОЖЕНИЕ N 4

к Правилам

СВЕДЕНИЯ,

предоставляемые для подключения к личному кабинету

в системе приема сообщений о подозрительных операциях

специально уполномоченного государственного органа

I. Сведения об организации

  

         

II. Сведения об ответственном сотруднике (контролере) организации

    

  

ПРИЛОЖЕНИЕ N 5

к Правилам

ИНФОРМАЦИЯ,

указываемая в анкете клиента

1. Информация, полученная в процессе идентификации клиента и его бенефициарного собственника, указанная в приложениях NN 2 или 3 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для профессиональных участников рынка ценных бумаг.

2. Данные о бенефициарном собственнике клиента.

3. Отметка о том, является ли клиент публичным должностным лицом (членом его семьи или лицом, близким к публичному должностному лицу).

4. Информация об уровне риска, включая обоснование оценки риска.

5. Результаты дополнительных мероприятий, проведенных профессиональными участниками рынка ценных бумаг при идентификации клиента.

6. Дата начала отношений с клиентом и продолжительность периода оказания услуг.

7. Сведения о видах, суммах и стоимости оказанных услуг.

8. Дата заполнения и внесения изменений в анкету клиента.

9. Фамилия, имя и отчество, должность, контактный телефон сотрудника профессионального участника рынка ценных бумаг, ответственного за работу с клиентом.

10. Фамилия, имя, отчество и должность сотрудника, заполнившего анкету клиента (в том числе подпись сотрудника для анкеты клиента, заполненной на бумажном носителе).

11. Иные данные, определяемые внутренними правилами.

Национальная база данных законодательства (www.lex.uz), 2 июля 2026 г.