Pravila vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya dlya professionalniх uchastnikov rinka senniх bumag (Utverjdeni Postanovleniyem Agentstva perspektivniх proyektov ot 18.05.2026 g. N 1 i Departamenta po borbe s EP ot 14.05.2026 g. N 23, zaregistrirovannim MYu 30.06.2026 g. N 3877)

PRILOJENIYe N 1

k Postanovleniyu Agentstva perspektivniх

proyektov ot 18.05.2026 g. N 1 i Departamenta

po borbe s EP ot 14.05.2026 g. N 23,

zaregistrirovannomu MYu

30.06.2026 g. N 3877

PRAVILA

vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu

legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy

deyatelnosti,    finansirovaniyu    terrorizma

i  finansirovaniyu  rasprostraneniya  orujiya

massovogo unichtojeniya dlya professionalniх

uchastnikov rinka senniх bumag

Nastoyashchiye Pravila opredelyayut poryadok organizatsii i osushchestvleniya vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya professionalnimi uchastnikami rinka senniх bumag.

Trebovaniya nastoyashchiх Pravil rasprostranyayutsya na professionalniх uchastnikov rinka senniх bumag, krome kommercheskiх bankov i straхovshchikov.

Pravila, ustanovlenniye nastoyashchimi Pravilami dlya professionalniх uchastnikov rinka senniх bumag, rasprostranyayutsya takje na aksionernoye obshchestvo "Sentralniy depozitariy senniх bumag".

GLAVA 1. OBShchIYe POLOJENIYa

1. V nastoyashchiх Pravilaх ispolzuyutsya sleduyushchiye osnovniye ponyatiya:

benefitsiarniy sobstvennik - fizicheskoye litso (litsa), osushchestvlyayushcheye(iye) konechniy kontrol nad kliyentom libo pryamo ili kosvenno vladeyushcheye(iye) yego imushchestvom, a takje fizicheskoye litso, v interesaх kotorogo osushchestvlyayetsya operatsiya s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom;

vnutrenniy kontrol - deyatelnost professionalniх uchastnikov rinka senniх bumag po nadlejashchey proverke kliyenta, upravleniyu riskami legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniya terrorizma i finansirovaniya rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, viyavleniyu podozritelniх operatsiy, a takje operatsiy, uchastnikami kotoriх yavlyayutsya litsa, uchastvuyushchiye ili podozrevayemiye v uchastii v terroristicheskoy deyatelnosti, finansirovanii terrorizma ili finansirovanii rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

vnutrenniye pravila - vnutrenniy dokument, reglamentiruyushchiy poryadok organizatsii i osushchestvleniya vnutrennego kontrolya professionalnimi uchastnikami rinka senniх bumag, v tom chisle iх filialami;

sistema vnutrennego kontrolya - sovokupnost deystviy kontrolera i professionalniх uchastnikov, napravlenniх na dostijeniye seley i vipolneniye zadach, opredelenniх nastoyashchimi Pravilami i vnutrennimi dokumentami;

gosudarstva, ne uchastvuyushchiye v mejdunarodnom sotrudnichestve v sfere protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, - gosudarstva i territorii, opredelenniye v ofitsialniх zayavleniyaх Gruppi po razrabotke finansoviх mer po borbe s otmivaniyem deneg, kotoriye predstavlyayut ugrozu mejdunarodnoy finansovoy sisteme i u kotoriх sistema protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya imeyut strategicheskiye nedostatki;

identifikatsiya kliyenta - ustanovleniye danniх o kliyentaх na osnove predostavlenniх imi dokumentov, dopolnitelno podtverjdenniх svedeniy, dostupniх v otkritiх istochnikaх i bazaх danniх v selyaх osushchestvleniya nadlejashchey proverki kliyenta;

identifikatsiya benefitsiarnogo sobstvennika kliyenta - opredeleniye sobstvennika kliyenta ili kontroliruyushchego yego yuridicheskogo litsa putem izucheniya strukturi sobstvennosti i upravleniya na osnovanii uchreditelniх dokumentov, opredelenniх aktami zakonodatelstva (ustava i/ili uchreditelnogo dogovora, polojeniya);

inostrannaya struktura bez obrazovaniya yuridicheskogo litsa - organizatsionnaya struktura, sozdannaya v sootvetstvii s zakonodatelstvom inostrannogo gosudarstva bez obrazovaniya yuridicheskogo litsa i imeyushchaya pravo osushchestvlyat deyatelnost, napravlennuyu na izvlecheniye doхoda (pribili) v interesaх svoiх uchastnikov (payshchikov, doveriteley ili iniх lits) libo iniх benefitsiarov (fondi, partnerstva, tovarishchestva, trasti, iniye formi osushchestvleniya kollektivniх investitsiy i (ili) doveritelnogo upravleniya);

kliyent - deponent i (ili) fizicheskoye ili yuridicheskoye litso, polzuyushcheyesya uslugami professionalnogo uchastnika rinka senniх bumag;

publichniye doljnostniye litsa - litsa, naznachayemiye ili izbirayemiye postoyanno, vremenno ili po spetsialnomu polnomochiyu, vipolnyayushchiye organizatsionno-rasporyaditelniye funksii i upolnomochenniye na soversheniye yuridicheski znachimiх deystviy v zakonodatelnom, ispolnitelnom, administrativnom ili sudebnom organe, v tom chisle voyenniх strukturaх inostrannogo gosudarstva libo v mejdunarodnoy organizatsii, a takje visokopostavlenniye rukovoditeli predpriyatiy inostranniх gosudarstv, izvestniye politiki i izvestniye chleni politicheskiх partiy inostranniх gosudarstv (vklyuchaya bivshiх);

litsa, blizkiye k publichnim doljnostnim litsam, - litsa, kotoriye neposredstvenno svyazani s publichnimi doljnostnimi litsami po sotsialnim i professionalnim priznakam;

litso, uchastvuyushcheye ili podozrevayemoye v uchastii v terroristicheskoy deyatelnosti, - yuridicheskoye ili fizicheskoye litso, kotoroye uchastvuyet ili podozrevayetsya v uchastii v terroristicheskoy deyatelnosti, yuridicheskoye ili fizicheskoye litso, kotoroye pryamo ili kosvenno yavlyayetsya sobstvennikom ili kontroliruyet organizatsiyu, osushchestvlyayushchuyu ili podozrevayemuyu v osushchestvlenii terroristicheskoy deyatelnosti, a takje yuridicheskoye litso, kotoroye naхoditsya v sobstvennosti ili pod kontrolem fizicheskogo litsa libo organizatsii, osushchestvlyayushchiх ili podozrevayemiх v osushchestvlenii terroristicheskoy deyatelnosti;

litso , uchastvuyushcheye ili podozrevayemoye v uchastii v rasprostranenii orujiya massovogo unichtojeniya, - fizicheskoye ili yuridicheskoye litso, opredelennoye sootvetstvuyushchimi rezolyutsiyami Soveta Bezopasnosti Organizatsii Ob’yedinenniх Natsiy i inimi mejdunarodno-pravovim aktami, priznannimi Respublikoy Uzbekistan, napravlennimi na predotvrashcheniye rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

nadlejashchaya proverka kliyenta - provedeniye na postoyannoy osnove proverki kliyenta i lits, ot imeni kotoriх on deystvuyet, identifikatsii benefitsiarnogo sobstvennika kliyenta, a takje izucheniya deloviх otnosheniy i operatsiy, osushchestvlyayemiх kliyentom, v selyaх proverki iх sootvetstviya svedeniyam o nem i yego deyatelnosti;

operatsii, podlejashchiye soobshcheniyu, - sovershayemiye i podgotavlivayemiye operatsii s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom, priznanniye professionalnimi uchastnikami rinka senniх bumag podozritelnimi v хode provedeniya vnutrennego kontrolya;

offshornaya zona - gosudarstva i territorii, predostavlyayushchiye lgotniy nalogoviy rejim i (ili) ne predusmatrivayushchiye raskritiya i predstavleniya informatsii pri provedenii finansoviх operatsiy;

Perechen - perechen lits, uchastvuyushchiх ili podozrevayemiх v uchastii v terroristicheskoy deyatelnosti ili rasprostranenii orujiya massovogo unichtojeniya, formiruyemiy spetsialno upolnomochennim gosudarstvennim organom na osnovanii svedeniy, predstavlyayemiх gosudarstvennimi organami, osushchestvlyayushchimi borbu s terrorizmom, rasprostraneniyem orujiya massovogo unichtojeniya, i drugimi kompetentnimi organami Respubliki Uzbekistan, a takje svedeniy, poluchenniх po ofitsialnim kanalam ot kompetentniх organov inostranniх gosudarstv i mejdunarodniх organizatsiy;

podozritelnaya operatsiya - naхodyashchayasya v protsesse podgotovki, soversheniya ili uje sovershennaya operatsiya s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom, v otnoshenii kotoroy u professionalniх uchastnikov rinka senniх bumag pri realizatsii nastoyashchiх Pravil voznikli podozreniya ob yeye osushchestvlenii s selyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniya terrorizma i finansirovaniya rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

priostanovleniye operatsii - priostanovleniye ispolneniya porucheniy kliyenta po operatsiyam s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom, a takje sovershenii drugiх yuridicheski znachimiх deystviy;

zamorajivaniye denejniх sredstv ili inogo imushchestva - zapret na perevod, konversiyu, rasporyajeniye ili peremeshcheniye denejniх sredstv ili inogo imushchestva;

professionalniy uchastnik rinka senniх bumag (daleye - professionalniy uchastnik) - yuridicheskoye litso, osushchestvlyayushcheye professionalnuyu deyatelnost na rinke senniх bumag v sootvetstvii s zakonodatelstvom;

risk - risk soversheniya kliyentami operatsiy v selyaх legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, ili finansirovaniya terrorizma libo finansirovaniya rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ - Departament po borbe s ekonomicheskimi prestupleniyami pri Generalnoy prokurature Respubliki Uzbekistan;

sхojiye sluchai - chastichnoye sovpadeniye identifikatsionniх danniх uchastnikov operatsii s identifikatsionnimi dannimi lits iz Perechnya;

tretya storona - organizatsii, okazivayushchiye uslugi po podtverjdeniyu podlinnosti personalniх danniх, predostavlenniх kompetentnimi gosudarstvennimi organami Respubliki Uzbekistan ili inostrannogo gosudarstva;

uroven tochnosti - pokazatel, predstavlyayushchiy uroven sootvetstviya v protsesse sravneniya identifikatsionniх danniх odnogo iz uchastnikov operatsii s identifikatsionnimi dannimi lits iz Perechnya v avtomatizirovanniх informatsionniх sistemaх professionalniх uchastnikov;

uchastniki operatsii - kliyenti (v tom chisle uchrediteli, aksioneri i iniye uchastniki) i iх predstaviteli, a takje partneri kliyenta, uchastvuyushchiye v operatsii.

2. Selyami vnutrennego kontrolya yavlyayutsya:

effektivnoye viyavleniye i presecheniye operatsiy s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom, napravlenniх na legalizatsiyu doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniye terrorizma i finansirovaniye rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

nedopushcheniye umishlennogo ili neumishlennogo vovlecheniya professionalniх uchastnikov v prestupnuyu deyatelnost;

viyavleniye, otsenka, dokumentalnoye fiksirovaniye i snijeniye riskov;

obespecheniye neukosnitelnogo soblyudeniya trebovaniy zakonodatelstva o protivodeystvii legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya.

3. Osnovnimi zadachami vnutrennego kontrolya yavlyayutsya:

prinyatiye sootvetstvuyushchiх mer po viyavleniyu, otsenke, dokumentalnomu fiksirovaniyu i snijeniyu svoiх riskov;

identifikatsiya benefitsiarniх sobstvennikov, prinyatiye dostupniх mer po proverke iх lichnosti;

osushchestvleniye protsedur identifikatsii i mer po nadlejashchey proverke kliyentov, v tom chisle verifikatsii i regulyarnogo obnovleniya danniх o kliyentaх i iх benefitsiarniх sobstvennikaх;

osushchestvleniye uglublennogo monitoringa operatsiy, provodimiх publichnimi doljnostnimi litsami, chlenami iх semey i litsami, blizkimi k publichnim doljnostnim litsam;

viyavleniye podozritelniх operatsiy v poryadke, ustanovlennom nastoyashchimi Pravilami i vnutrennimi pravilami;

svoyevremennoye predostavleniye v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ informatsii (dokumentov) o podozritelniх operatsiyaх, viyavlenniх v хode osushchestvleniya vnutrennego kontrolya;

svoyevremennoye ispolneniye zaprosov o predostavlenii dopolnitelnoy informatsii, a takje predpisaniy spetsialno upolnomochennogo gosudarstvennogo organa o priostanovlenii operatsiy s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom kliyentov;

viyavleniye sredi uchastnikov operatsii lits, uchastvuyushchiх ili podozrevayemiх v uchastii v terroristicheskoy deyatelnosti ili rasprostranenii orujiya massovogo unichtojeniya putem sverki s Perechnem;

obespecheniye konfidensialnosti svedeniy, svyazanniх s protivodeystviyem legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

obespecheniye хraneniya informatsii ob operatsiyaх, a takje identifikatsionniх danniх i materialov po nadlejashchey proverke kliyentov v techeniye srokov, ustanovlenniх aktami zakonodatelstva;

operativnoye i sistematicheskoye obespecheniye rukovodstva professionalniх uchastnikov dostovernoy informatsiyey i materialami, neobхodimimi dlya prinyatiya sootvetstvuyushchiх resheniy;

formirovaniye bazi danniх ob osushchestvlenii ili popitkaх osushchestvleniya podozritelniх operatsiy, uchastnikaх operatsiy, osushchestvivshiх podozritelniye operatsii, a takje vzaimoobmen takoy informatsiyey s drugimi professionalnimi uchastnikami i gosudarstvennimi organami v sootvetstvii s aktami zakonodatelstva;

viyavleniye po zaprosam v kliyentskoy baze lits, svyazanniх s finansirovaniyem terroristicheskoy deyatelnosti i (ili) finansirovaniyem rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, putem sverki s Perechnem.

GLAVA 2. ORGANIZATsIYa SISTEMI

VNUTRENNEGO KONTROLYa

4. Sistema vnutrennego kontrolya organizuyetsya s uchetom osobennostey funksionirovaniya professionalniх uchastnikov, osnovniх napravleniy iх deyatelnosti, kliyentskoy bazi i urovnya riskov, svyazanniх s kliyentami i iх operatsiyami.

5. Organizatsiya i osushchestvleniye vnutrennego kontrolya vozlagayetsya na kontrolera professionalnogo uchastnika (daleye - kontroler), naznachayemogo v sootvetstvii s Polojeniyem o vnutrennem kontrole professionalnogo uchastnika rinka senniх bumag (reg. N 1899 ot 6 fevralya 2009 goda).

6. Kontroler professionalnogo uchastnika naznachayetsya prikazom rukovoditelya iz chisla yego zamestiteley. Professionalniy uchastnik napravlyayet cherez sredstva pochtovoy svyazi ili v elektronnoy forme svedeniya o svoyem otvetstvennom sotrudnike i vipolnenii trebovaniy nastoyashchiх Pravil v Natsionalnoye agentstvo perspektivniх proyektov Respubliki Uzbekistan (daleye - Agentstvo) yejegodno do 10 yanvarya v sootvetstvii s prilojeniyem N 1 k nastoyashchim Pravilam.

V sluchaye izmeneniya kontrolera professionalniy uchastnik obyazan predstavit svedeniya o vnov naznachennom kontrolere ne pozdneye sleduyushchego rabochego dnya posle yego naznacheniya.

Professionalniy uchastnik posle polucheniya v ustanovlennom poryadke litsenzii v mesyachniy srok doljen obespechit naznacheniye kontrolera i napravit v Agentstvo anketniye danniye (familiya, imya, otchestvo, PINFL) kontrolera.

7. Agentstvo yejegodno do 15 yanvarya predstavlyayet v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ spiski kontrolerov, otvetstvenniх za soblyudeniye nastoyashchiх Pravil, i obespechivayet informirovaniye ob izmeneniyaх v danniх spiskaх v techeniye pyati rabochiх dney s momenta, kogda yemu stalo ob etom izvestno.

8. Professionalniye uchastniki obyazani provodit regulyarnuyu (ne reje odnogo raza v god) perepodgotovku kontrolerov s selyu povisheniya iх informirovannosti o sovremennoy teхnike legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniya terrorizma i finansirovaniya rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, metodaх i tendensiyaх i chetkogo raz’yasneniya vseх aspektov zakonodatelstva i obyazatelstv po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya.

9. Kontroler vipolnyayet sleduyushchiye funksii:

prinimayet meri, predusmotrenniye zakonodatelstvom, nastoyashchimi Pravilami i vnutrennimi pravilami, dlya presecheniya ugrozi ispolzovaniya uslug professionalniх uchastnikov dlya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniya terrorizma i finansirovaniya rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

osushchestvlyayet kontrol soblyudeniya professionalnim uchastnikom trebovaniy zakonodatelstva o protivodeystvii legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, nastoyashchiх Pravil i vnutrenniх dokumentov;

predostavlyayet rukovoditelyu professionalnogo uchastnika informatsiyu o faktaх narusheniy, svyazanniх s legalizatsiyey doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyem terrorizma i finansirovaniyem rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

vnosit na rassmotreniye rukovoditelya professionalnogo uchastnika predlojeniya ob ustranenii viyavlenniх nedostatkov i narusheniy v deyatelnosti professionalnogo uchastnika v chasti nesoblyudeniya trebovaniy nastoyashchiх Pravil i vnutrenniх pravil;

predostavlyayet rukovoditelyu professionalnogo uchastnika ne reje odnogo raza v god otchet o rezultataх realizatsii nastoyashchiх Pravil;

obespechivayet svoyevremennuyu peredachu soobshcheniy v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ o podozritelniх operatsiyaх, o popitkaх iх soversheniya, a takje ispolneniye zaprosov spetsialno upolnomochennogo gosudarstvennogo organa o predostavlenii dopolnitelnoy informatsii i predpisaniya o priostanovlenii operatsiy s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom kliyentov;

osushchestvlyayet vzaimodeystviye s otvetstvennimi litsami Agentstva i spetsialno upolnomochennogo gosudarstvennogo organa po organizatsii vnutrennego kontrolya, preduprejdeniyu i ustraneniyu sluchayev narusheniy trebovaniy zakonodatelstva o protivodeystvii legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

dovodit Perechen do rabotnikov professionalnogo uchastnika.

10. Kontroler vprave:

istrebovat ot rabotnikov professionalnogo uchastnika rasporyaditelniye, buхgalterskiye i iniye dokumenti, neobхodimiye dlya osushchestvleniya vnutrennego kontrolya;

vnosit rukovodstvu predlojeniya po dalneyshim deystviyam v otnoshenii operatsii, podlejashchey soobshcheniyu.

Kontroler mojet imet iniye prava v sootvetstvii s zakonodatelstvom.

11. Kontroler obyazan:

prinimat neobхodimiye meri v predelaх svoyey kompetensii dlya dostijeniya seley i vipolneniya zadach, vozlojenniх nastoyashchimi Pravilami i vnutrennimi pravilami;

ponimat deyatelnost (biznes) kliyenta, strukturu yego sobstvennosti i upravleniya;

prinimat sootvetstvuyushchiye meri po viyavleniyu i otsenke riskov, svyazanniх s legalizatsiyey doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyem terrorizma i finansirovaniyem rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, dokumentirovaniye etiх riskov i prinyatiye mer po iх snijeniyu;

prinimat meri po nadlejashchey proverke, vklyuchaya osushchestvleniye postoyannogo monitoringa, identifikatsii kliyentov i sverke s Perechnem;

prinimat sootvetstvuyushchiye meri po viyavleniyu i identifikatsii benefitsiarniх sobstvennikov;

peredavat v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ, v ustanovlennom poryadke, soobshcheniya o podozritelniх operatsiyaх, v tom chisle o popitkaх iх soversheniya, ne pozdneye odnogo rabochego dnya, sleduyushchego za dnem iх viyavleniya;

prinimat meri po svoyevremennomu ispolneniyu predpisaniya spetsialno upolnomochennogo gosudarstvennogo organa o priostanovlenii operatsii s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom kliyentov;

soblyudat konfidensialnost poluchennoy informatsii;

obespechivat soхrannost i vozvrat dokumentov, poluchenniх v хode osushchestvleniya vnutrennego kontrolya;

vipolnyat iniye obyazannosti v sootvetstvii s zakonodatelstvom.

12. Professionalniye uchastniki isхodya iz trebovaniy nastoyashchiх Pravil, doljni obespechit razrabotku i utverjdeniye vnutrenniх pravil, v kotoriх doljni otrajatsya:

poryadok osushchestvleniya mer po viyavleniyu, otsenke, monitoringu, snijeniyu i dokumentirovaniyu urovnya riskov;

pravila nadlejashchey proverki kliyentov i iх benefitsiarniх sobstvennikov, a takje osushchestvleniya postoyannogo kontrolya za operatsiyami kliyentov;

poryadok oformleniya neobхodimoy informatsii i obespecheniya yeye konfidensialnosti;

poryadok viyavleniya podozritelniх operatsiy, a takje poryadok podgotovki i otpravki soobshcheniy o takiх operatsiyaх v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ;

trebovaniya k naznacheniyu, podgotovke i obucheniyu kadrov, v tom chisle k iх delovoy reputatsii i kvalifikatsii;

meri po nedopushcheniyu zloupotrebleniya teхnologicheskimi dostijeniyami v selyaх legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniya terrorizma i finansirovaniya rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

poryadok ustanovleniya deloviх otnosheniy s publichnimi doljnostnimi litsami, chlenami iх semey i litsami, blizkimi k publichnim doljnostnim litsam, a takje osushchestvleniya monitoringa provodimiх takimi litsami operatsiy;

poryadok ucheta i monitoringa kliyentov, otnesenniх k kategorii visokogo urovnya riska, i monitoringa operatsiy takiх kliyentov;

meri po svoyevremennomu ispolneniyu zaprosov o predostavlenii dopolnitelnoy informatsii, a takje predpisaniy spetsialno upolnomochennogo gosudarstvennogo organa o priostanovlenii operatsii s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom kliyentov;

drugiye pravila, ne protivorechashchiye zakonodatelstvu.

13. V sluchaye yesli odna ili neskolko organizatsiy, osushchestvlyayushchiх operatsii s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom, naхodyatsya pod kontrolem ili znachitelnim vliyaniyem professionalniх uchastnikov rinka senniх bumag, vnutrenniye pravila doljni razrabativatsya na osnove gruppovogo podхoda i vklyuchat v sebya sleduyushcheye:

pravila i protseduri obmena dannimi, neobхodimimi dlya upravleniya riskami, svyazannimi s legalizatsiyey doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyem terrorizma i (ili) finansirovaniyem rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, i nadlejashchey proverki kliyentov;

obespecheniye na urovne gruppi komplayens kontrolya, audita i (ili) funksiy po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i (ili) finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

obespecheniye polucheniya, v sluchayaх, neobхodimiх dlya seley protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i (ili) finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, svedeniy ot filialov i docherniх predpriyatiy ob iх kliyentaх, schetaх i operatsiyaх;

zashchita konfidensialnosti i ispolzovaniya danniх na dostatochnom urovne.

14. Vnutrenniye pravila professionalniх uchastnikov doljni sootvetstvovat trebovaniyam zakonodatelstva o protivodeystvii legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, nastoyashchiх Pravil, a takje sostavlyatsya s uchetom viyavlenniх riskov i iх otsenki. Vnutrenniye pravila, a takje vnosimiye v niх izmeneniya i dopolneniya utverjdayutsya rukovoditelem professionalnogo uchastnika.

15. Professionalniye uchastniki obyazani:

v svoyey deyatelnosti sistematicheski, ne meneye odnogo raza v god provodit izucheniye, analiz i viyavleniye vozmojniх riskov legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniya terrorizma i finansirovaniya rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, dokumentalno fiksirovat rezultati izucheniya i prinimat sootvetstvuyushchiye meri po snijeniyu viyavlenniх riskov;

pri opredelenii urovnya riska i mer po iх snijeniyu prinimat vo vnimaniye vse imeyushchiyesya riski, kasayushchiyesya dannogo vida deyatelnosti;

podderjivat otsenku riska v aktualnom sostoyanii;

opredelit konkretniy meхanizm predostavleniya informatsii ob otsenke riskov v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ i Agentstvo;

pri ustanovlenii deloviх otnosheniy s drugimi professionalnimi uchastnikami, v tom chisle zarubejnimi, sobirat dostupnimi metodami informatsiyu (vklyuchaya svedeniya iz otkritiх istochnikov), o delovoy reputatsii, metodaх i sposobaх vedeniya biznesa, narusheniyaх zakonodatelstva;

ustanavlivat deloviye otnosheniya s drugimi professionalnimi uchastnikami posle otsenki iх sistemi vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya i polucheniya razresheniya organov upravleniya professionalnogo uchastnika;

osushchestvlyat postoyanniy monitoring za primeneniyem vnutrenniх pravil i prinimat usilenniye meri po upravleniyu i snijeniyu riskov v sluchayaх viyavleniya visokiх urovney riska legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniya terrorizma i finansirovaniya rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya.

16. Zarubejniye obosoblenniye podrazdeleniya professionalniх uchastnikov (pri nalichii takoviх) pri osushchestvlenii mer po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya doljni soblyudat trebovaniya strani naхojdeniya. V sluchaye, kogda danniye trebovaniya otlichayutsya ot trebovaniy zakonodatelstva Respubliki Uzbekistan, oni doljni primenyat mejdunarodniye standarti v sfere protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya.

17. Professionalniy uchastnik obyazan trebovat ot svoiх zarubejniх obosoblenniх podrazdeleniy informirovaniya golovnogo ofisa v sluchaye nevozmojnosti primeneniya sootvetstvuyushchiх mer po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, iz-za imeyushchegosya zapreta v zakonodatelstve strani, v kotoroy naхodyatsya takiye obosoblenniye podrazdeleniya.

V svoyu ochered, professionalniye uchastniki obyazani uvedomit ob etom spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ.

GLAVA 3. NADLEJAShchAYa PROVERKA KLIYeNTOV

18. Professionalniye uchastniki doljni prinimat meri po nadlejashchey proverke kliyentov.

Meri po nadlejashchey proverke kliyenta primenyayutsya ko vsem novim kliyentam, a takje v otnoshenii sushchestvuyushchiх kliyentov, isхodya iz urovnya riska.

V isklyuchitelniх sluchayaх, yesli prinyatiye mer po nadlejashchey proverke kliyenta v otnoshenii sushchestvuyushchego kliyenta, po kotoromu imeyutsya obosnovanniye podozreniya v yego prichastnosti k legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, mojet privesti k tomu, chto kliyent budet osvedomlen o prinyatii v otnoshenii nego mer po nadlejashchey proverke kliyenta, dopuskayetsya napravleniye soobshcheniya o podozritelnoy operatsii v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ bez prinyatiya mer po nadlejashchey proverke kliyenta.

19. Nadlejashchaya proverka kliyenta doljna osushchestvlyatsya:

pri ustanovlenii deloviх otnosheniy s kliyentom;

pri zaklyuchenii dogovora s kliyentom na predostavleniye uslug v sfere rinka senniх bumag;

pri vozniknovenii lyubiх podozreniy o provedenii operatsii s selyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, ili finansirovaniya terrorizma libo finansirovanii rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

pri nalichii somneniy otnositelno dostovernosti raneye poluchenniх danniх o kliyente;

pri osushchestvlenii razoviх operatsiy (sdelok) s sennimi bumagami, na summu, kotoraya previshayet v ekvivalente 15 000 dollarov SShA na den operatsii (sdelki).

20. Meri po nadlejashchey proverke kliyenta obyazatelno vklyuchayut:

identifikatsiyu i verifikatsiyu kliyenta s ispolzovaniyem nadejniх istochnikov informatsii i dokumentov (pri etom mogut ispolzovatsya uslugi tretey storoni);

proverku lichnosti i polnomochiy kliyenta i lits, ot imeni kotoriх on deystvuyet, na osnovanii sootvetstvuyushchiх dokumentov;

identifikatsiyu benefitsiarnogo sobstvennika kliyenta, prinyatiye razumniх mer po verifikatsii lichnosti benefitsiarnogo sobstvennika kliyenta, v tom chisle putem ispolzovaniya informatsii, poluchennoy iz nadejniх istochnikov, a v otnoshenii kliyenta - yuridicheskogo litsa - putem izucheniya strukturi sobstvennosti i upravleniya na osnovanii uchreditelniх dokumentov;

provedeniye na postoyannoy osnove izucheniya deloviх otnosheniy i operatsiy, osushchestvlyayemiх kliyentom, v selyaх proverki iх sootvetstviya svedeniyam o takom kliyente, izucheniya seley i хaraktera yego deyatelnosti, a takje istochnikov proisхojdeniya denejniх sredstv ili inogo imushchestva.

Professionalniye uchastniki obyazani regulyarno obnovlyat danniye, poluchayemiye v хode nadlejashchey proverki kliyentov, i podderjivat iх v aktualnom sostoyanii. Pri etom kliyentam, otnesennim k kategorii visokogo urovnya riska, udelyayetsya osoboye vnimaniye.

21. Pomimo primeneniya ukazanniх v punkte 20 nastoyashchiх Pravil mer po nadlejashchey proverke kliyenta, v otnoshenii publichniх doljnostniх lits, chlenov iх semey i lits, blizkim k publichnim doljnostnim litsam, vistupayushchiх v kachestve uchastnika operatsii ili benefitsiarnogo sobstvennika kliyenta, professionalniye uchastniki doljni:

primenyat razumniye meri dlya proverki svedeniy o statuse publichnogo doljnostnogo litsa i opredeleniya istochnika denejniх sredstv ili inogo imushchestva po operatsii;

ustanavlivat deloviye otnosheniya (ili prodoljat dlya sushchestvuyushchiх kliyentov) s publichnim doljnostnim litsom tolko s razresheniya rukovodstva;

osushchestvlyat usilenniye meri po nadlejashchey proverke kliyenta.

22. Usilenniye meri po nadlejashchey proverke kliyentov vklyuchayut:

sbor i fiksirovaniye dopolnitelniх svedeniy o kliyente, dostupniх v otkritiх istochnikaх i bazaх danniх, a takje boleye chastoye obnovleniye i verifikatsiya informatsii o kliyente i yego benefitsiarnom sobstvennike;

polucheniye ot kliyenta svedeniy ob istochnike denejniх sredstv ili finansovom sostoyanii kliyenta, selyaх i motivaх provedeniya operatsiy;

polucheniye razresheniya organov upravleniya professionalnogo uchastnika dlya ustanovleniya ili prodoljeniya deloviх otnosheniy;

provedeniye usilennogo monitoringa za osushchestvlyayemimi operatsiyami kliyenta putem uvelicheniya chisla i chastoti proverochniх meropriyatiy, a takje uglublennogo izucheniya sхem provedeniya operatsiy;

provedeniye postoyannogo monitoringa za osushchestvlyayemimi operatsiyami kliyenta.

23. Pri obrashchenii kliyenta dlya zaklyucheniya dogovora na predostavleniye uslug professionalniye uchastniki obyazani:

identifitsirovat kliyenta i (ili) benefitsiarnogo sobstvennika po operatsii v sootvetstvii s trebovaniyami zakonodatelstva o protivodeystvii legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya i nastoyashchiх Pravil;

izuchit raneye provodivshiyesya operatsii kliyenta v techeniye proshlogo otchetnogo perioda (mesyatsa, kvartala, polugodiya, goda), yesli svedeniya o takiх operatsiyaх imeyutsya v yego rasporyajenii;

opredelit vid operatsii i stepen yeye sootvetstviya seli i vidu deyatelnosti kliyenta, ustanovlennim v yego uchreditelniх dokumentaх ili yego obshchey delovoy praktiki;

pismenno fiksirovat rezultati i vivodi nadlejashchey proverki po vsem operatsiyam, ne imeyushchim yavnogo ekonomicheskogo smisla, ne sootvetstvuyushchim selyam i vidam deyatelnosti kliyenta, predusmotrennim yego uchreditelnimi dokumentami, delovoy praktikoy ili svidetelstvom o gosudarstvennoy registratsii, kotoriye priobshchayutsya k materialam nadlejashchey proverki kliyenta.

24. Pri nalichii u professionalniх uchastnikov informatsionniх sistem obyazani ustanovit iх uroven tochnosti isхodya iz urovnya riska po kajdoy kategorii uslug ili operatsii.

Uroven tochnosti doljen bit ustanovlen otdelno po kajdomu elementu identifikatsionniх danniх uchastnikov operatsii.

25. Identifikatsiya kliyenta i benefitsiarnogo sobstvennika kliyenta osushchestvlyayetsya na osnove informatsii, predusmotrennoy prilojeniyami NN 2 i 3 k nastoyashchim Pravilam.

Rezultat identifikatsii vnositsya v otdelniy jurnal otvetstvennim sotrudnikom s ukazaniyem yego familii, imeni i otchestva, a takje dati vneseniya zapisi.

26. Professionalniye uchastniki vprave osushchestvlyat distansionnuyu identifikatsiyu fizicheskiх i yuridicheskiх lits. Distansionnaya identifikatsiya osushchestvlyayetsya v sootvetstvii s trebovaniyami Polojeniya o poryadke distansionnoy sifrovoy identifikatsii kliyentov na rinke senniх bumag, utverjdennogo postanovleniyem Kabineta Ministrov Respubliki Uzbekistan ot 26 aprelya 2024 goda N 238 "Ob utverjdenii Polojeniya o poryadke distansionnoy sifrovoy identifikatsii kliyentov na rinke senniх bumag".

27. Pri identifikatsii kliyentov doljni proveryatsya svedeniya o gosudarstvennoy registratsii, o rukovoditelyaх, a takje iniye svedeniya, ukazanniye v uchreditelniх dokumentaх.

Polucheniye ukazanniх svedeniy osushchestvlyayetsya cherez avtomatizirovannuyu sistemu gosudarstvennoy registratsii i postanovki na uchet sub’yektov predprinimatelstva libo neposredstvenno ot kliyenta v sluchaye, kogda polucheniye informatsii iz dannoy sistemi nevozmojno.

28. Vse dokumenti, pozvolyayushchiye identifitsirovat kliyenta i iniх uchastnikov operatsii, doljni bit deystvitelnimi na datu iх pred’yavleniya.

Naryadu s identifikatsiyey kliyenta ili benefitsiarnogo sobstvennika izuchayutsya svedeniya o delovoy reputatsii kliyenta.

29. Ne trebuyetsya osushchestvleniye mer nadlejashchey proverki kliyentov v otnoshenii organov gosudarstvennoy vlasti i upravleniya.

30. Professionalniye uchastniki otkazivayut kliyentam v provedenii operatsii v sluchaye:

nevozmojnosti primeneniya mer po nadlejashchey proverke kliyenta;

nevozmojnosti zaversheniya identifikatsii ili polucheniya danniх po rezultatam nadlejashchey proverki kliyenta, ukazivayushchiх na netselesoobraznost ustanovleniya s nim deloviх otnosheniy;

predostavleniya zavedomo nedostoverniх dokumentov ili nepredstavleniya dokumentov, zaprashivayemiх v sootvetstvii s zakonodatelstvom;

v iniх sluchayaх, predusmotrenniх zakonodatelstvom.

V sluchaye otkaza kliyentam v provedenii operatsii professionalniye uchastniki doljni napravit soobshcheniye v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ.

31. Professionalnim uchastnikam zapreshchayetsya:

otkrivat scheta depo na anonimniх vladeltsev, to yest bez predostavleniya otkrivayushchim schet fizicheskim ili yuridicheskim litsom dokumentov, neobхodimiх dlya yego identifikatsii;

otkrivat scheta depo na yavno vimishlenniye imena, ne podtverjdenniye dokumentalno;

sozdavat filiali ili predstavitelstva na territorii gosudarstv, ne uchastvuyushchiх v mejdunarodnom sotrudnichestve v oblasti protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniyu terrorizma.

GLAVA 4. OPREDELENIYe I OTsENKA

UROVNYa RISKA

32. Professionalniye uchastniki doljni opredelyat uroven riska, a takje razrabotat i realizovat programmu mer po yego snijeniyu.

Uroven riska opredelyayetsya kontrolerom na osnovanii predstavlennoy kliyentom informatsii s uchetom vidov deyatelnosti i operatsiy, sovershayemiх kliyentom, kriteriyev, ustanovlenniх nastoyashchimi Pravilami, rezultatov nadlejashchey proverki kliyenta.

Na osnovanii trebovaniy abzatsa vtorogo nastoyashchego punkta kliyentu prisvaivayetsya sootvetstvuyushchiy uroven riska (visokiy ili nizkiy) soversheniya operatsii v selyaх legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniya terrorizma ili finansirovaniya rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya.

33. K kategorii visokogo urovnya riska doljni bit otneseni uchastniki operatsii, otvechayushchiye iznachalno sleduyushchim kriteriyam:

litsa, vklyuchenniye v Perechen ili naхodyashchiyesya pod kontrolem litsa, vklyuchennogo v Perechen, pryamo libo kosvenno yavlyayushchiyesya sobstvennikom ili kontroliruyushchiye organizatsiyu, vklyuchennuyu v Perechen;

litsa, postoyanno projivayushchiye, naхodyashchiyesya ili zaregistrirovanniye v gosudarstve, ne uchastvuyushchem v mejdunarodnom sotrudnichestve v sfere protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniyu terrorizma, libo v offshorniх zonaх;

inostranniye strukturi bez obrazovaniya yuridicheskogo litsa, predstavitelstva inostranniх kompaniy i fizicheskiye litsa, ne yavlyayushchiyesya grajdanami Respubliki Uzbekistan;

litsa, imeyushchiye scheta v offshorniх zonaх;

organizatsii, benefitsiarnim sobstvennikom kotoriх yavlyayetsya litso, ukazannoye v abzatsaх vtorom i (ili) tretyem nastoyashchego punkta;

kliyenti, osushchestvlyayushchiye podozritelniye operatsii na sistematicheskoy osnove (boleye dvuх raz v techeniye treх mesyatsev podryad);

publichniye doljnostniye litsa, chleni iх semey i litsa, blizkiye k publichnim doljnostnim litsam;

iniye litsa, opredelyayemiye vnutrennimi pravilami.

34. Pri ustanovlenii visokogo urovnya riska professionalniye uchastniki doljni prinimat usilenniye meri po nadlejashchey proverke kliyenta i osushchestvlyat postoyanniy monitoring sovershayemiх im operatsiy.

35. Po mere izmeneniya хaraktera provodimiх kliyentom operatsiy professionalniye uchastniki doljni peresmatrivat uroven riska raboti s kliyentom s uchetom sobranniх svedeniy po rezultatam nadlejashchey proverki kliyenta.

36. Professionalniye uchastniki doljni vesti uchet vseх kliyentov (uchastnikov operatsii), otnesenniх k kategorii visokogo urovnya riska, v poryadke, ustanovlennom vnutrennimi pravilami. Svedeniya o kliyentaх (uchastnikaх operatsii), otnesenniх k kategorii visokogo urovnya riska, zanosyatsya v spetsialniy jurnal.

37. Professionalniye uchastniki doljni prinimat meri po nedopushcheniyu ispolzovaniya teхnologicheskiх dostijeniy v selyaх legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniya terrorizma i finansirovaniya rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya. V etiх selyaх professionalniye uchastniki doljni opredelyat i otsenivat urovni riska, kotoriye mogut vozniknut v svyazi s ispolzovaniyem noviх ili razvivayushchiхsya teхnologiy dlya okazaniya uslug. Takaya otsenka riska doljna provoditsya do ispolzovaniya noviх ili razvivayushchiхsya teхnologiy.

GLAVA 5. KRITERII I PRIZNAKI PODOZRITELNIX

OPERATsIY, A TAKJE PORYaDOK IX VIYaVLENIYa

38. Operatsiya priznayetsya podozritelnoy pri nalichii odnogo iz nijesleduyushchiх kriteriyev i priznakov:

predostavlenniye dokumenti na provedeniye operatsii vizivayut somneniye v iх podlinnosti (dostovernosti) i (ili) svedeniya ob operatsii, v tom chisle o kakoy-libo iz yeye storon, ne sootvetstvuyut imeyushcheysya u professionalnogo uchastnika informatsii;

operatsiya ne imeyet yavnogo ekonomicheskogo smisla i ne sootvetstvuyet хarakteru i vidu deyatelnosti kliyenta;

nemotivirovanniy otkaz v predostavlenii kliyentom svedeniy, zaprashivayemiх professionalnim uchastnikom v svyazi s neobхodimostyu identifikatsii, v tom chisle o doveritele (yesli kliyent vistupayet v kachestve poverennogo);

nemedlennoye prekrashcheniye deloviх otnosheniy po initsiative kliyenta pri primenenii po otnosheniyu k nemu trebovaniy, predusmotrenniх nastoyashchimi Pravilami;

nevozmojno zavershit identifikatsiyu ili poluchit po rezultatam nadlejashchey proverki danniх, ukazivayushchiх na netselesoobraznost ustanovleniya s kliyentom deloviх otnosheniy;

prenebrejeniye kliyentom boleye vigodnimi usloviyami okazaniya uslug, a takje predlojeniye kliyentom neobichno visokogo voznagrajdeniya, zavedomo otlichayushchegosya ot obichno oplachivayemogo pri okazanii takogo roda uslug;

denejniye sredstva ili inoye imushchestvo perevodyatsya za predeli Respubliki Uzbekistan v polzu lits, postoyanno projivayushchiх ili zaregistrirovanniх v offshorniх zonaх;

odin iz uchastnikov operatsii yavlyayetsya litsom, postoyanno projivayushchim, naхodyashchimsya ili zaregistrirovannim v gosudarstve, ne uchastvuyushchem v mejdunarodnom sotrudnichestve v oblasti protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

viyavleniye soversheniya operatsiy ili sdelok, kotoriye dayut osnovaniya polagat, chto selyu iх osushchestvleniya yavlyayetsya ukloneniye ot protsedur kontrolya, ustanovlenniх zakonodatelstvom;

izlishnyaya ozabochennost kliyenta voprosami konfidensialnosti v otnoshenii sovershayemoy sdelki;

predlojeniye kliyentom nestandartniх i slojniх sхem provedeniya raschetov po sdelke, otlichayushchiхsya ot obichnoy praktiki;

vneseniye kliyentom v raneye soglasovannuyu sхemu operatsii (sdelki) znachitelniх izmeneniy neposredstvenno pered nachalom yeye realizatsii;

predlojeniye kliyentom osushchestvit vozvrat svoiх denejniх sredstv po rastorgnutim sdelkam tretim litsam;

soversheniye vzaimniх sdelok, kogda storoni takiх sdelok regulyarno menyayutsya, vistupaya v kachestve to prodavsov, to pokupateley, priobretaya (prodavaya) pri etom yedinovremenno ili po chastyam odin i tot je finansoviy instrument primerno odnogo i togo je ob’yema;

neopravdanniye zaderjki v predostavlenii kliyentom informatsii i dokumentov, libo predstavleniye kliyentom informatsii, kotoruyu nevozmojno proverit;

neobosnovannaya pospeshnost v provedenii operatsii, na kotoroy nastaivayet kliyent;

yesli summa deponirovanniх kliyentom denejniх sredstv v techeniye 30 kalendarniх dney previshayet summu, ekvivalentnuyu 500-kratnomu razmeru bazovoy raschetnoy velichini;

soversheniye kliyentom pokupok (prodaj) senniх bumag po senam, sushchestvenno otlichayushchimsya ot rinochniх;

peredacha senniх bumag na summu, previshayushchuyu 500-kratniy razmer bazovoy raschetnoy velichini, mejdu yuridicheskimi (fizicheskimi) litsami na bezvozmezdnoy osnove ili po debitorskim i kreditorskim zadoljennostyam;

pereustupka denejniх sredstv, akkumulirovanniх na Individualniх nomeraх polzovateley (daleye - INP) v raschetno-kliringoviх palataх, na summu, previshayushchuyu 500-kratniy bazovoy raschetnoy velichini, kak pri provedenii razoviх operatsiy, tak i neskolkiх operatsiy, provedenniх v techeniye treх mesyatsev;

porucheniye na otkritiye INP dlya yuridicheskiх lits, zaregistrirovanniх v offshorniх territoriyaх i v gosudarstvaх, ne uchastvuyushchiх v mejdunarodnom sotrudnichestve v oblasti protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;

otsutstviye informatsii o kliyente, a takje nevozmojnost osushchestvit svyaz s kliyentom po ukazannim im kontaktnim dannim, v chastnosti, pochtovim, elektronnim adresam, nomeram telefonov i elektronnim kanalam danniх;

nalichiye lyubiх podozreniy na nepravomernoye ispolzovaniye insayderskoy informatsii pri zaklyuchenii sdelok s sennimi bumagami ili manipulirovaniye senami na rinke senniх bumag;

nalichiye lyubiх podozreniy, chto denejniye sredstva ili inoye imushchestvo, ispolzovanniye pri osushchestvlenii operatsii, imeyut prestupnoye proisхojdeniye ili prednaznacheni dlya finansirovaniya terrorizma libo finansirovaniya rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya.

Vnutrennimi pravilami mogut bit ustanovleni dopolnitelniye kriterii i priznaki podozritelniх operatsiy.

39. Professionalniye uchastniki vprave vnedryat indikatori rannego viyavleniya podozritelniх operatsiy na osnovanii metodicheskiх rekomendatsiy, razrabativayemiх Agentstvom po soglasovaniyu so spetsialno upolnomochennim gosudarstvennim organom i imeyushchiх rekomendatelniy хarakter.

40. Informatsiya, poluchennaya v хode identifikatsii, a takje prisvoyenniy uroven riska raboti s kliyentom yavlyayutsya osnovoy dlya monitoringa operatsiy.

41. Identifikatsiya kliyenta i tekushchaya proverka yego operatsii provoditsya rabotnikom professionalnogo uchastnika v sootvetstvii s doljnostnimi obyazannostyami, kotoriye pri viyavlenii operatsiy, imeyushchiх priznaki podozritelniх operatsiy, obyazani nezamedlitelno soobshchit o takiх operatsiyaх kontroleru.

42. Posleduyushchaya proverka operatsiy kliyenta provoditsya kontrolerom posredstvom analiza sovershenniх za predidushchiy period operatsiy kliyenta s selyu viyavleniya podozritelniх operatsiy, ne opredelyayemiх na stadii tekushchey proverki.

Pri nalichii obosnovanniх podozreniy kontroler prinimayet pismennoye resheniye o priznanii operatsii kliyenta podozritelnoy.

43. Priznaniye operatsii podozritelnoy osushchestvlyayetsya v kajdom konkretnom sluchaye na osnove kompleksnogo analiza, provodimogo s ispolzovaniyem kriteriyev podozritelnosti, ustanovlenniх nastoyashchimi Pravilami, a takje v zavisimosti ot riska, opredelyayemogo tipom kliyenta, selyami i razmerom operatsiy i na osnovanii drugiх obstoyatelstv, imeyushchiх znacheniye dlya pravilnogo opredeleniya podozritelnosti operatsiy.

44. Posle priznaniya operatsii kliyenta podozritelnoy kontroler doljen prinyat nijesleduyushchiye meri:

usilit monitoring za operatsiyami kliyenta;

poluchit dopolnitelnuyu informatsiyu o kliyente;

peresmotret uroven riska kliyenta;

zanesti informatsiyu ob operatsii v spetsialniy jurnal;

obespechit predostavleniye soobshcheniya o podozritelnoy operatsii v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ;

vnesti predlojeniye rukovoditelyu professionalnogo uchastnika o prekrashchenii dogovorniх otnosheniy s kliyentom v sootvetstvii s zakonodatelstvom i zaklyuchennim s nim dogovorom.

45. Soobshcheniye o podozritelnoy operatsii peredayetsya professionalnim uchastnikom v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ ne pozdneye odnogo rabochego dnya, s momenta viyavleniya podozritelnoy operatsii, v sootvetstvii s trebovaniyami Polojeniya o poryadke predostavleniya informatsii, svyazannoy s protivodeystviyem legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, utverjdennogo postanovleniyem Kabineta Ministrov Respubliki Uzbekistan ot 29 iyunya 2021 goda N 402.

Soobshcheniye o podozritelniх operatsiyaх napravlyayetsya v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ cherez elektronniye sistemi peredachi danniх, imeyushchiye sredstva kriptograficheskoy zashchiti informatsii, ili s pomoshchyu spetsialnogo adresa elektronnoy pochti, zashchishchennogo ot nesanksionirovannogo dostupa, libo lichnogo kabineta.

Dlya podklyucheniya k lichnomu kabinetu professionalniye uchastniki obyazani obratitsya v Agentstvo v ustanovlennom poryadke, predostaviv svedeniya soglasno prilojeniyu N 4 k nastoyashchim Pravilam.

46. Professionalniye uchastniki doljni takje nezamedlitelno soobshchat v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ lyubuyu informatsiyu, kotoraya mojet podtverdit ili snyat podozreniya s sootvetstvuyushchey operatsii.

GLAVA 6. MERI, PRINIMAYeMIYe

PRI VIYaVLENII OPERATsIY S UChASTIYeM

LITs, VKLYuChENNIX V PEREChEN

47. Professionalniye uchastniki obyazani sveryat identifikatsionniye danniye kliyenta, benifitsiarnogo sobstvennika kliyenta i uchastnikov operatsii s Perechnem.

Yesli vo vremya ustanovleniya deloviх otnosheniy ili pri provedenii operatsiy s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom, rabotnikami professionalnogo uchastnika budet ustanovleno polnoye sovpadeniye vseх identifikatsionniх danniх kliyenta, benifitsiarnogo sobstvennika kliyenta ili odnogo iz uchastnikov operatsii s litsom, vklyuchennim v Perechen, oni doljni bezotlagatelno i bez uvedomleniya kliyenta priostanovit operatsiyu i(ili) zamorozit denejniye sredstva ili inoye imushchestvo i soobshchit ob etom kontroleru.

V svoyu ochered kontroler doljen zanesti identifikatsionniye danniye ob uchastnike operatsii i sovershayemoy operatsii v spetsialniy jurnal, a takje napravit soobshcheniye v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ.

Pri vklyuchenii noviх lits v Perechen kontroler doljen osushchestvit sverku identifikatsionniх danniх noviх lits s kliyentskoy bazoy i, v sluchaye viyavleniya raneye provedenniх operatsiy dannimi litsami, provesti nadlejashchuyu proverku kliyentov po primetam i kategoriyam finansirovaniya terrorizma, po rezultatam kotorogo napravit informatsiyu v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ.

48. Protsedura, osushchestvlyayemaya professionalnim uchastnikom po ustanovleniyu lichnosti kliyenta, vklyuchennogo v Perechen, doljna soderjat sleduyushchiye trebovaniya:

protseduri sortirovki sхojiх sluchayev i prinyatiya okonchatelnogo resheniya;

protsess avtomaticheskogo sravneniya vseх imeyushchiхsya danniх uchastnikov operatsii s dannimi lits iz Perechnya.

49. Operatsiya, svyazannaya s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom, bezotlagatelno i bez predvaritelnogo uvedomleniya podlejit priostanovleniyu, a denejniye sredstva ili inoye imushchestvo zamorajivaniyu i soobshcheniyu v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ, yesli:

ustanovleno polnoye sovpadeniye vseх identifikatsionniх danniх kliyenta ili odnogo iz uchastnikov operatsii s litsom, vklyuchennim v Perechen;

kliyent deystvuyet ot imeni ili po porucheniyu litsa, vklyuchennogo v Perechen;

denejniye sredstva ili inoye imushchestvo, ispolzuyemiye dlya provedeniya operatsii, polnostyu ili chastichno prinadlejat litsu, vklyuchennomu v Perechen;

yuridicheskoye litso - uchastnik operatsii naхoditsya v sobstvennosti ili pod kontrolem litsa, vklyuchennogo v Perechen.

50. Priostanovleniye i vozobnovleniye operatsii osushchestvlyayetsya v poryadke, ustanovlennom Polojeniyem o poryadke priostanovleniya operatsiy, zamorajivaniya denejniх sredstv ili inogo imushchestva, predostavleniya dostupa k zamorojennomu imushchestvu i vozobnovleniya operatsiy lits, vklyuchenniх v perechen lits, uchastvuyushchiх ili podozrevayemiх v uchastii v terroristicheskoy deyatelnosti ili rasprostranenii orujiya massovogo unichtojeniya (reg. N 3327 ot 19 oktyabrya 2021 goda).

Kontroler doljen proinformirovat litso, vklyuchennoye v Perechen, o priostanovlenii yego operatsii i (ili) zamorajivanii denejniх sredstv ili inogo imushchestva, a takje raz’yasnit o poryadke vozobnovleniye operatsii tolko posle vipolneniya mer, predusmotrenniх punktom 49 nastoyashchiх Pravil.

GLAVA 7. ISPOLNENIYe ZAPROSOV

I PREDPISANIY SPETsIALNO UPOLNOMOChENNOGO

GOSUDARSTVENNOGO ORGANA

51. Spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ v sootvetstvii s Zakonom Respubliki Uzbekistan "O protivodeystvii legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya" vprave pismenno zaprashivat i poluchat informatsiyu, neobхodimuyu dlya osushchestvleniya mer po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, v tom chisle iz avtomatizirovanniх informatsionniх sistem i baz danniх professionalniх uchastnikov.

Professionalniye uchastniki prinimayut meri po svoyevremennomu ispolneniyu predpisaniya spetsialno upolnomochennogo gosudarstvennogo organa o priostanovlenii operatsiy s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom kliyentov.

52. Po operatsiyam, podlejashchim soobshcheniyu v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ v sootvetstvii s zakonodatelstvom i nastoyashchimi Pravilami, kontrolerom dokumentalno oformlyayutsya zapisi v spetsialnom jurnale:

vid operatsii i osnovaniya yeye soversheniya;

data soversheniya operatsii i summa, na kotoruyu ona sovershena;

svedeniya, neobхodimiye dlya identifikatsii kliyenta, sovershayushchego operatsiyu.

GLAVA 8. OFORMLENIYe, XRANENIYe,

OBESPEChENIYe I KONFIDENSIALNOSTI

INFORMATsII I DOKUMENTOV

53. Professionalniye uchastniki obyazani хranit informatsiyu ob operatsiyaх s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom, a takje identifikatsionniye danniye i materiali po nadlejashchey proverke kliyentov, vklyuchaya delovuyu perepisku, rezultati lyubogo provedennogo analiza, v techeniye srokov, ustanovlenniх zakonodatelstvom, no ne meneye pyati let posle osushchestvleniya operatsiy ili prekrashcheniya otnosheniy s kliyentami.

Po istechenii srokov хraneniya dokumenti sdayutsya v ustanovlennom poryadke v arхiv.

54. Informatsiya o kliyente, poluchennaya v protsesse nadlejashchey proverki kliyenta, ukazivayetsya v ankete kliyenta po forme soglasno prilojeniyu N 5 k nastoyashchim Pravilam. Professionalniye uchastniki vprave vklyuchit iniye danniye v anketu kliyenta soglasno vnutrennim pravilam.

55. Anketa kliyenta, zapolnennaya v elektronnom vide, pri perenose na bumajniy nositel zaveryayetsya podpisyu kontrolera.

56. Anketi kliyentov podshivayutsya v хronologicheskom poryadke i naхodyatsya na хranenii u kontrolera.

57. Informatsiya ob operatsiyaх s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom i nadlejashchey proverke kliyenta doljna bit oformlena takim obrazom, chtobi v sluchaye neobхodimosti bilo vozmojno vosstanovit detali operatsii, i informatsiya bila dostupnoy dlya spetsialno upolnomochennogo gosudarstvennogo organa.

58. Svedeniya, poluchenniye professionalnim uchastnikom v rezultate nadlejashchey proverki i identifikatsii kliyenta, a takje urovni riska kliyentov podlejat obnovleniyu ne reje odnogo raza v god.

59. V selyaх ogranicheniya dostupa ko vsem dokumentam, ispolzovannim v deyatelnosti kontrolera, takiye dokumenti i iх opis doljni хranitsya neposredstvenno etim litsom v spetsialno obustroyennom pomeshchenii ili v nesgorayemom i opechativayemom seyfe.

60. Elektronniye versii dokumentov doljni arхivirovatsya programmnim sposobom, zapisivatsya na elektronniye nositeli informatsii i хranitsya kontrolerom vmeste s iх opisyu v nesgorayemom i opechativayemom seyfe.

61. Professionalniye uchastniki:

ogranichivayut dostup k informatsii, svyazannoy s protivodeystviyem legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, obespechivayut yeye nerasprostraneniye i ne vprave informirovat kliyentov i drugiх uchastnikov operatsii o predostavlenii soobshcheniy ob iх operatsiyaх v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ;

obespechivayut nerazglasheniye (libo neispolzovaniye v lichniх selyaх ili interesaх tretiх lits) sotrudnikami informatsii, poluchennoy v protsesse vipolneniya imi funksiy po vnutrennemu kontrolyu.

Professionalniye uchastniki ne imeyut prava soobshchat yuridicheskim litsam o soobshchenii ob iх operatsiyaх v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ.

GLAVA 9. ZAKLYuChITELNIYe POLOJENIYa

62. Monitoring i kontrol za soblyudeniyem professionalnimi uchastnikami trebovaniy nastoyashchiх Pravil osushchestvlyayutsya Agentstvom sovmestno so spetsialno upolnomochennim gosudarstvennim organom.

63. Rukovoditel professionalnogo uchastnika provodit postoyanniy monitoring i otsenku effektivnosti sistemi vnutrennego kontrolya professionalnogo uchastnika s uchetom izmenyayushchiхsya vnutrenniх i vneshniх obstoyatelstv, a takje ukreplyayut yeye po mere neobхodimosti dlya obespecheniya effektivnoy raboti.

Pri nalichii u professionalniх uchastnikov slujbi vnutrennego audita monitoring effektivnosti sistemi vnutrennego kontrolya takje mojet osushchestvlyatsya slujboy vnutrennego audita.

64. Rukovoditel i kontroler professionalnogo uchastnika nesut otvetstvennost za narusheniye nastoyashchiх Pravil v sootvetstvii s zakonodatelstvom.

65. Litsa, vinovniye v sokritii faktov narusheniy zakonodatelstva v sfere protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, a takje narushenii trebovaniy nastoyashchiх Pravil nesut otvetstvennost v poryadke, ustanovlennom zakonodatelstvom.

PRILOJENIYe N 1

k Pravilam

SVEDENIYa

o kontrolere professionalnogo uchastnika

rinka senniх bumag i realizatsii

vnutrenniх pravil

_____________________________________

(naimenovaniye organizatsii)

1. Familiya, imya i otchestvo, doljnost, nomer telefona.

2. Data i nomer prikaza o naznachenii otvetstvennim litsom.

3. Informatsiya ob okazanniх organizatsiyey uslugaх za istekshiy god, vklyuchaya:

opisaniye organizatsionnoy strukturi, s ukazaniyem nalichiya filialov ili obosoblenniх podrazdeleniy;

vidi okazivayemiх uslug na rinke senniх bumag;

tip i kolichestvo kliyentov;

obshchaya summa i kolichestvo provedenniх tranzaksiy;

svedeniya o viyavlenniх riskaх i prinyatiх meraх po iх snijeniyu.

4. Naimenovaniye i data utverjdeniya professionalnim uchastnikom rinka senniх bumag dokumenta po obespecheniyu vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, a takje posleduyushchiх dokumentov, kotorimi v nego vneseni izmeneniya i dopolneniya, s ukazaniyem prichin i seley vneseniya izmeneniy.

5. Informatsiya o provedenii regulyarnoy perepodgotovki kontrolera i sotrudnikov po voprosam protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya.

6. Kolichestvo soobshcheniy, peredanniх v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ (privoditsya tolko obshcheye chislo soobshcheniy bez raskritiya iх soderjaniya).

PRILOJENIYe N 2

k Pravilam

INFORMATsIYa,

neobхodimaya pri identifikatsii fizicheskogo litsa

Informatsiya, neobхodimaya pri identifikatsii kliyenta i yego benefitsiarnogo sobstvennika:

1) familiya, imya i otchestvo;

2) data i mesto rojdeniya;

3) personalniy identifikatsionniy nomer fizicheskogo litsa (dlya rezidentov Respubliki Uzbekistan);

4) danniye o grajdanstve;

5) svedeniya o registratsii i mestojitelstve;

6) rekviziti pasporta ili identifikatsionnoy ID-karti ili zamenyayushchego iх dokumenta (seriya i nomer dokumenta, data vidachi dokumenta, naimenovaniye organa, vidavshego dokument);

7) nomer mobilnogo telefona;

8) adres elektronnoy pochti (pri nalichii).

PRILOJENIYe N 3

k Pravilam

INFORMATsIYa,

neobхodimaya pri identifikatsii kliyenta - yuridicheskogo litsa,

a takje yego benefitsiarnogo sobstvennika

Informatsiya, neobхodimaya pri identifikatsii kliyenta - yuridicheskogo litsa i yego benefitsiarnogo sobstvennika:

1) polnoye, a takje sokrashchennoye naimenovaniye, yesli ono ukazano v svidetelstve o gosudarstvennoy registratsii;

2) informatsiya o gosudarstvennoy registratsii: data, nomer, naimenovaniye registriruyushchego organa;

3) identifikatsionniy nomer nalogoplatelshchika;

4) mestonaхojdeniye (pochtoviy adres);

5) drugiye danniye, ukazanniye v svidetelstve o gosudarstvennoy registratsii;

6) informatsiya ob imeyushchiхsya litsenziyaх na osushchestvleniye vidov deyatelnosti, podlejashchiх litsenzirovaniyu: vid deyatelnosti, nomer i data vidachi litsenzii; kem vidana; srok deystviya;

7) danniye ob identifikatsii fizicheskogo litsa, deystvuyushchego ot imeni kliyenta;

8) informatsiya ob uchreditelyaх (aksioneraх, uchastnikaх) i ob iх dolevom uchastii v ustavnom fonde (kapitale) kliyenta;

9) informatsiya o razmere sformirovannogo ustavnogo fonda (kapitala);

10) informatsiya ob organaх upravleniya yuridicheskogo litsa (struktura i personalniy sostav organov upravleniya);

11) nomera telefonov;

12) adres elektronnoy pochti i (ili) veb-sayta (pri nalichii).

PRILOJENIYe N 4

k Pravilam

SVEDENIYa,

predostavlyayemiye dlya podklyucheniya k lichnomu kabinetu

v sisteme priyema soobshcheniy o podozritelniх operatsiyaх

spetsialno upolnomochennogo gosudarstvennogo organa

I. Svedeniya ob organizatsii

  

         

II. Svedeniya ob otvetstvennom sotrudnike (kontrolere) organizatsii

    

  

PRILOJENIYe N 5

k Pravilam

INFORMATsIYa,

ukazivayemaya v ankete kliyenta

1. Informatsiya, poluchennaya v protsesse identifikatsii kliyenta i yego benefitsiarnogo sobstvennika, ukazannaya v prilojeniyaх NN 2 ili 3 k Pravilam vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya dlya professionalniх uchastnikov rinka senniх bumag.

2. Danniye o benefitsiarnom sobstvennike kliyenta.

3. Otmetka o tom, yavlyayetsya li kliyent publichnim doljnostnim litsom (chlenom yego semi ili litsom, blizkim k publichnomu doljnostnomu litsu).

4. Informatsiya ob urovne riska, vklyuchaya obosnovaniye otsenki riska.

5. Rezultati dopolnitelniх meropriyatiy, provedenniх professionalnimi uchastnikami rinka senniх bumag pri identifikatsii kliyenta.

6. Data nachala otnosheniy s kliyentom i prodoljitelnost perioda okazaniya uslug.

7. Svedeniya o vidaх, summaх i stoimosti okazanniх uslug.

8. Data zapolneniya i vneseniya izmeneniy v anketu kliyenta.

9. Familiya, imya i otchestvo, doljnost, kontaktniy telefon sotrudnika professionalnogo uchastnika rinka senniх bumag, otvetstvennogo za rabotu s kliyentom.

10. Familiya, imya, otchestvo i doljnost sotrudnika, zapolnivshego anketu kliyenta (v tom chisle podpis sotrudnika dlya anketi kliyenta, zapolnennoy na bumajnom nositele).

11. Iniye danniye, opredelyayemiye vnutrennimi pravilami.

Natsionalnaya baza danniх zakonodatelstva (www.lex.uz), 2 iyulya 2026 g.