Рекомендации коммерческим банкам по операциям на рынке ценных бумаг (направлены письмом ЦБ РУз N 211 от 26.04.96 г.)

РЕКОМЕНДАЦИИ

коммерческим банкам по операциям

на рынке ценных бумаг

Согласно  Закону  Республики  Узбекистан  "О банках и банковской деятельности" коммерческим банкам разрешается:

-  эмитировать   ценные  бумаги   (векселя,  акции,   облигации, депозитные сертификаты и другие ценные бумаги);

- покупать,  продавать и  хранить ценные  бумаги и  осуществлять другие операции с ними;

- приобретать право  требования, вытекающее из  поставки товаров и оказания услуг, принимать на себя риски исполнения таких требований  и инкассировать эти требования;

-  оказывать  доверительные  операции:  привлечение и размещение средств,  управление  ценными  бумагами  и  другие операции по поручению клиентов;

-  оказывать  консультационные  услуги,  связанные  с банковской деятельностью.

В  силу  отсутствия  ограничений  для  коммерческих  банков   на ведение  вышеперечисленного  круга  деятельности  они  на фондовом рынке выступают  в  качестве  профессионального  участника  -  инвестиционного института.  Таким образом, банки на рынке ценных бумаг могут вести такие виды предпринимательской деятельности как:

-  эмиссионная

-  брокерская

-  дилерская

-  депозитарная,  расчетно-клиринговая  деятельность по переводу

ценных  бумаг  и  денежных  средств  в  связи  с операциями с

ценными бумагами

-  деятельность  по  ведению  и  хранению  реестра  акционеров и

других держателей ценных бумаг

-  деятельность по организации торговли ценными бумагами

-  трастовая

-  инкассовая консультативная и др.

В  зависимости   от  типа   политики  на   рынке  ценных   бумаг коммерческий  банк  выбирает  те  или  иные операции с ценными бумагами, направления деятельности. Политика  банка строится на  основе комбинации множества  целей.  Основные  цели  деятельности  банков  на рынке ценных бумаг заключаются в следующем:

- привлечение дополнительных денежных ресурсов для  традиционной

кредитной и  расчетной деятельности  на основе  эмиссии ценных

бумаг

- получение  прибыли от  собственных инвестиций  в ценные бумаги

за счет  выплачиваемых банку  процентов и  дивидендов и  роста

курсовой стоимости ценных бумаг

- получение  прибыли  от   предоставления  клиентам  услуг    по

операциям с ценными бумагами

- конкурентное  расширение  сферы  влияния  банка и  привлечение

новой  клиентуры  за   счет  участия  в капиталах  предприятий

и организаций

- доступ к дефицитным  ресурсам через те ценные  бумаги, которые

дают такое право и собственником которых становится банк

- поддержание  необходимого запаса  ликвидности при  обеспечении

доходности вложений в ликвидные средства банка

- получение  дополнительных  прибылей  от  умеренной  спекуляции

ценными  бумагами  и  страхования  финансовых  рисков клиентов

через операции с производными ценными бумагами.

Работа коммерческих банков на рынке ценных бумаг  осуществляется в  рамках  полученной  общей   банковской  лицензии.  Общая   банковская лицензия,  выданная  Центральным  банком,  позволяет коммерческим банкам осуществлять  деятельность  на  рынке  ценных  бумаг  без дополнительной лицензии.   Существует   единственное   ограничение   по   отношению   к специалистам  коммерческих   банков,  проводящих   операции  с   ценными бумагами. Они  должны пройти  курсы по  "Операциям с  ценными бумагами", организованные  Министерством  финансов   и  Узбекской   республиканской фондовой биржей "Ташкент" и получить именные квалификационные  аттестаты специалистов