Предыдущие редакции к Положению, зарегистрированному МЮ 05.07.2000 г. N 943

Предыдущие редакции

к Положению, утвержденному ЦБ

и зарегистрированному МЮ

05.07.2000 г. N 943

Редакции, предшествующие

Постановлению правления ЦБ,

зарегистрированному МЮ

26.02.2019 г. N 943-5

Предыдущая редакция абзаца первого пункта 4.2

4.2. Председатель Правления назначается на должность решением Совета банка по согласованию с Центральным банком, с последующим утверждением Общим собранием акционеров. При этом решение о назначении председателя Правления банка принимается, как правило, на основе конкурсного отбора, в котором могут принимать участие иностранные менеджеры. Члены Правления назначаются Советом банка.

Редакции, предшествующие

Постановлению правления ЦБ,

зарегистрированному МЮ

13.08.2015 г. N 943-4

Предыдущая редакция преамбулы

Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Республики Узбекистан "О банках и банковской деятельности", "Об акционерных обществах и защите прав акционеров" и постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан N 104 от 24 марта 2000 года и другими законодательными актами и определяет основы организации корпоративному управлению в коммерческих банках.

Предыдущая редакция пункта 1.2

1.2. Во многих коммерческих банках акционерам, членам Совета и руководителям дана наиболее возможная свобода действий по управлению банком. Однако деятельность банков значительно отличается от деятельности других коммерческих банков. Так, если обычные банки преимущественно оперируют собственными денежными средствами, банки же в основном оперируют привлеченными ресурсами. В особенности, несмотря на то, что банки используют акционерный капитал для поддержания своей деятельности, деятельность банка может привести к потере средств вкладчиков. В результате специфичной роли банков, существует необходимость во всеобъемлющем подходе к корпоративному управлению в банках.

Предыдущая редакция пункта 2.3

2.3. Права акционеров-владельцев простых акций

Простые акции являются голосующими, дающими права их владельцу на получение дивидендов, участие в общем собрании акционеров и управлении обществом. Владельцы простых акций обладают исключительными полномочиями по принятию решений относительно дел банка.

Акционеры - владельцы простых акций могут участвовать на общем собрании акционеров банка с правом голоса по всем следующим вопросам, отнесенным к исключительной компетенции общего собрания акционеров:

а) утверждение Устава банка, внесение в него изменений и дополнений;

б) реорганизация или ликвидация банка;

в) определение количественного состава Совета банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;

г) определение предельного размера объявленных акций;

д) увеличение или уменьшение уставного капитала банка;

е) выкуп собственных акций;

ж) утверждение назначенного Советом банка Председателя Правления банка;

з) избрание членов Ревизионной комиссии (ревизора) банка и досрочное прекращение их полномочий;

и) утверждение внешнего аудитора банка;

к) утверждение годовых отчетов, бухгалтерских балансов, счетов прибылей и убытков банка, распределение его прибылей и убытков;

л) утверждение расходов банка и их сверка с бизнес-планом развития банка, установление размеров вознаграждения и компенсаций членам Совета банка;

м) утверждение регламента Общего собрания акционеров банка;

н) дробление и консолидация акций;

о) определение основных  направлений политики  банка в сфере кредитования;

управления активами и пассивами, осуществления инвестиций и оказания новых видов услуг клиентам банка;

п) решение иных вопросов, предусмотренных действующим законодательством и Уставом банка.

Решения по вопросам, предусмотренным литерами "а", "б", "в", "д", "ж", "к" и "л", принимаются большинством голосов не менее чем в три четверти голосов акционеров-владельцев голосующих акций, принимающих участие на общем собрании акционеров.

Предыдущая редакция пункта 2.4

2.4. Права акционеров - владельцев привилегированных акций

Привилегированными акциями являются акции, которые дают право их владельцам на первоочередное получение дивидендов по акциям, а также среди акционеров - средств, вложенные в акции (при ликвидации общества).

Акционеры- владельцы привилегированных акций не имеют права голоса на общем собрании акционеров, если иное не установлено законодательством или уставом банка для определенного типа привилегированных акций банка.

Акционеры - владельцы привилегированных акций участвуют в общем собрании акционеров с правом голоса при решении вопросов о реорганизации и ликвидации банка.

Акционеры-владельцы привилегированных акций, имеют право на получение дивидендов до их выплаты акционерам-владельцам простых акций. Сроки, условия и сумма дивидендов, выплачиваемых  владельцам привилегированных акций, управляются условиями инструментов, согласно которым эти акции были выпущены. Также акционеры-владельцы привилегированных акций обычно имеют право на получение своих средств, вложенных в акции банка, до получения акционерами-владельцами простых акций своих средств.

Предыдущая редакция главы 3

3. РОЛЬ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА

Правление банка осуществляет руководство текущей деятельностью банка. В обязанности Председателя Правления входит выполнение решений Совета банка и Общего собрания акционеров.

Число членов Правления банка определяется в Уставе банка. (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 28.01.2009 г. N 943-1) (См. Предыдущую редакцию)

Как правило, в состав Правления входят Председатель, его заместители, главный бухгалтер и руководитель юридической службы банка. Также, в состав Правления могут быть включены руководители основных подразделений банка. (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 20.04.2012 г. N 943-3)

Все кандидаты в члены Правления обязаны сообщить Совету об имевших место фактах привлечения их к уголовной, административной и гражданской ответственности.

3.1. Выборы председателя правления и

других членов правления

Председатель Правления назначается на должность решением Совета банка по согласованию с Центральным банком, с последующим утверждением Общим собранием акционеров. Члены Правления назначаются Советом банка.

3.2. Обязанности Правления банка

Ежедневное управление банком должно осуществляться Правлением.

Абзац второй заменен абзацами вторым-шестым соответствии с

Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ

27.04.2011 г. N 943-2 (См. Предыдущую редакцию)

Члены Правления обязаны:

следовать политике банка, определенной Советом банка;

рассматривать на ежеквартальной основе недостатки и нарушения, выявленные по итогам проверки службой внутреннего аудита банка, и принимать меры по их устранению;

детально анализировать итоги проверок внешнего аудита и отчетов инспекций (проверок), проведенных Центральным банком Республики Узбекистан.

В соответствии с нормативными документами Центрального банка на Правление возложена ответственность по разработке определенных видов политик для управления деятельностью банка, включая:

Абзацы третий-седьмой считать абзацами седьмым-одиннадцатым в соответствии с

Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 27.04.2011 г. N 943-2

кредитную политику банка;

политику управления ликвидностью банка;

инвестиционную политику;

эмиссионную политику.

В дополнение, члены Правления являются доверенными лицами Совета и акционеров банка и таким образом обязаны ставить интересы банка и его акционеров выше собственных.

Предыдущая редакция главы 4

4. ОБЩИЕ ОБЯЗАННОСТИ СОВЕТА

Члены Совета банка избираются общим собранием акционеров банка. В состав Совета банка должны быть включены члены, представляющие интересы миноритарных акционеров банка. (Абзац введен в соответствии с Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 27.04.2011 г. N 943-2)

Абзацы первый-восьмой считать абзацами вторым-девятым в соответствии с

Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 27.04.2011 г. N 943-2

Председатель Совета банка избирается членами Совета из его состава большинством голосов от общего числа избранных членов Совета банка (если иное не предусмотрено Уставом банка)

На следующем общем собрании акционеров рассматривается вопрос об утверждении Председателя, избранного Советом. Председатель Совета организует работу Совета, созывает собрания Совета, председательствует на заседаниях Совета, обеспечивает ведение протоколов заседаний Совета и председательствует на общих собраниях акционеров.

Несмотря на значительную роль Председателя Совета, весь Совет банка несет первостепенную ответственность доверенных лиц за ведение банковской деятельности. Для исполнения своих обязанностей Совет должен:

назначать и нанимать компетентных членов Правления;

поддерживать адекватность капитализации банка; (Абзац введен в соответствии с Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 20.04.2012 г. N 943-3)

Абзацы шестой-девятый считать абзацами седьмым-десятым в соответствии с

Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ

20.04.2012 г. N 943-3

устанавливать, консультируясь с Правлением, долгосрочные и краткосрочные бизнес-планы банка;

принимать адекватные операционные политики для осуществления законной, безопасной и благоразумной банковской деятельности, а также для достижения целей банка;

осуществлять надзор за банковскими операциями для обеспечения адекватного контроля и соответствия политикам банка и законодательству Республики Узбекистан;

наблюдать за оперативной деятельностью банка.

Редакции, предшествующие

Постановлению правления ЦБ,

зарегистрированному МЮ

20.04.2012 г. N 943-3

Предыдущая редакция абзаца шестого пункта 5.4.3

Комитет по надзору банковских рисков. Функцией комитета по надзору банковских рисков является наблюдение за влиянием рисков на финансовое положение банка, в том числе кредитных, валютных, процентных, рыночных, операционных и других рисков, возникающих в деятельности банка, учет и принятие мер по предотвращению этих рисков со стороны банка. (Абзац введен в соответствии с Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 27.04.2011 г. N 943-2)

Редакции, предшествующие

Постановлению правления ЦБ,

зарегистрированному МЮ

27.04.2011 г. N 943-2

Предыдущая редакция абзаца второго пункта 3.2

Члены Правления обязаны следовать политике банка, определенной Советом в той степени, в которой эта политика не противоречит законодательству (включая нормативные документы и положения Центрального банка), а также пока политика Совета не нарушает определенных этических принципов. Более того, в соответствии с нормативными документами Центрального банка на Правление возложена ответственность по разработке определенных видов политик для управления деятельностью банка, включая:

Предыдущая редакция абзаца второго пункта 5.4.1

управление активами и пассивами/управление ресурсами (включая формирование Комитета по управлению ресурсами);

Предыдущая редакция абзаца первого пункта 5.4.3

Для выполнения обязанностей по контролю за деятельностью банка Совет может создать комитеты. Такими комитетами могут быть:

Предыдущая редакция абзаца пятого пункта 5.4.3

Комитет по управлению активами и пассивами. Функцией комитета по управлению активами и пассивами является тщательное наблюдение за балансовым отчетом и отчетом о прибылях и убытках банка для обеспечения поддержания достаточной ликвидности банка. В дополнение, этот Комитет наблюдает за наличием надлежащего баланса между активами, приносящими процентный доход и процентной ставкой пассивов; и, что банк не находится в позиции, когда сроки погашения обязательств не совпадают со сроками погашения активов. Если Совет сформировал Комитет такого типа, то он должен тщательно наблюдать за деятельностью Комитета банка по управлению ресурсами.

Редакции, предшествующие

Постановлению правления ЦБ,

зарегистрированному МЮ

28.01.2009 г. N 943-1

Предыдущая редакция абзаца третьего пункта 2.2

получение выписки в отношении себя и реестра акционеров банка, часть прибыли банка в виде дивидендов;

Предыдущая редакция абзаца второго раздела 3

Совет определяет количественный состав Правления, состоящего как минимум из трех членов.