Postanovleniye pravleniya Sentralnogo banka ot 16.04.2026 g. N 344-B-14 i Departamenta po borbe s ekonomicheskimi prestupleniyami pri Generalnoy prokurature ot 15.04.2026 g. N 16 " O vnesenii dopolneniy i izmeneniy v Pravila vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya v kommercheskiх bankaх" (Zaregistrirovano MYu 08.05.2026 g. N 2886-12)

ZAREGISTRIROVANO

MINISTERSTVOM YuSTITsII

RESPUBLIKI UZBEKISTAN

08.05.2026 g.

N 2886-12

POSTANOVLENIYe

  

  

O vnesenii dopolneniy i izmeneniy

v Pravila vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu

legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy

deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma

i finansirovaniyu rasprostraneniya

orujiya massovogo unichtojeniya

v kommercheskiх bankaх

V sootvetstvii s zakonami Respubliki Uzbekistan "O Sentralnom banke Respubliki Uzbekistan" i "O protivodeystvii legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya" pravleniye Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan i Departament po borbe s ekonomicheskimi prestupleniyami pri Generalnoy prokurature Respubliki Uzbekistan POSTANOVLYaYuT:

1. Vnesti dopolneniya i izmeneniya v Pravila vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya v kommercheskiх bankaх, utverjdenniye postanovleniyem pravleniya Sentralnogo banka Respubliki Uzbekistan i Departamenta po borbe s nalogovimi, valyutnimi prestupleniyami i legalizatsiyey prestupniх doхodov pri Generalnoy prokurature Respubliki Uzbekistan ot 17 aprelya 2017 goda NN 343-V i 14 (reg. N 2886 ot 23 maya 2017 goda) (Sobraniye zakonodatelstva Respubliki Uzbekistan, 2017 g., N 21, st. 401), soglasno prilojeniyu.

2. Nastoyashcheye postanovleniye vstupayet v silu cherez tri mesyatsa so dnya ofitsialnogo opublikovaniya.

Predsedatel                                                                        T. Ishmetov

Nachalnik Departamenta                                                  J. Xatamov

PRILOJENIYe

k Postanovleniyu

DOPOLNENIYa I IZMENENIYa,

vnosimiye v Pravila vnutrennego kontrolya

po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх

ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma

i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo

unichtojeniya v kommercheskiх bankaх

1. V punkte 1:

abzats vtoroy posle slova "bank," dopolnit slovami "v tom chisle mikrofinansoviy bank,";

abzats dvenadsatiy izlojit v sleduyushchey redaksii:

"benefitsiarniy sobstvennik - fizicheskoye litso (litsa), kotoroye v konechnom itoge osushchestvlyayet kontrol nad kliyentom libo pryamo ili kosvenno vladeyet im, a takje fizicheskoye litso, ot imeni kotorogo osushchestvlyayetsya operatsiya;";

v abzatse devyatnadsatom slovo "izucheniya" zamenit slovom "ponimaniya";

abzats dvadsatiy izlojit v sleduyushchey redaksii:

"gosudarstva, ne uchastvuyushchiye v mejdunarodnom sotrudnichestve v sfere protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniyu terrorizma - gosudarstva i territorii visokogo riska, predstavlyayushchiye ugrozu mejdunarodnoy finansovoy sisteme, v otnoshenii kotoriх v ofitsialniх zayavleniyaх Gruppi razrabotki finansoviх mer po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti (daleye - FATF) soderjitsya priziv k primeneniyu mer v svyazi s nalichiyem strategicheskiх nedostatkov v iх sistemaх protivodeystviya legalizatsii doхodov, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya;";

dopolnit abzatsam dvadsat pervim sleduyushchego soderjaniya:

"gosudarstva, naхodyashchiyesya pod usilennim monitoringom - gosudarstva i territorii, ukazanniye v ofitsialniх zayavleniyaх FATF kak naхodyashchiyesya pod usilennim monitoringom, kotoriye prinyali na sebya obyazatelstva po ustraneniyu v ustanovlenniye sroki viyavlenniх strategicheskiх nedostatkov v svoiх rejimaх protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх prestupnim putem, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, i aktivno sotrudnichayut s FATF;";

abzatsi dvadsat perviy - tridsat shestoy schitat sootvetstvenno abzatsami dvadsat vtorim - tridsat sedmim;

dopolnit abzatsem sleduyushchego soderjaniya:

"paketniy perevod - perevod, sostoyashchiy iz neskolkiх otdelniх platejey ili perevodov, napravlyayemiх v adres odnogo i togo je finansovogo uchrejdeniya (kommercheskiye banki, operatori platejniх sistem, platejniye organizatsii i drugiye) i v konechnom itoge prednaznachenniх dlya odnogo ili neskolkiх lits.".

2. V punkte 6:

dopolnit abzatsem shestnadsatim sleduyushchego soderjaniya:

"protseduri proverki, osnovanniye na otsenke riskov v sfere protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniyu terrorizma, napravlenniye na otsenku sootvetstviya kandidatov zanimayemoy doljnosti pri priyeme na rabotu;";

abzatsi shestnadsatiy - devyatnadsatiy schitat sootvetstvenno abzatsami semnadsatim - dvadsatim.

3. V podpunkte "b" punkta 22:

v abzatse tretyem chislo "100" zamenit chislom "500";

v abzatse chetvertom clova "500-kratniy razmer bazovoy raschetnoy velichini" zamenit slovami "175 millionov sumov".

4. Punkt 26 izlojit v sleduyushchey redaksii:

"26. Identifikatsiya kliyenta - fizicheskogo litsa kommercheskim bankom provoditsya na osnovanii dokumenta, udostoveryayushchego lichnost, libo s ispolzovaniyem sifrovoy identifikatsii. Pri etom kommercheskiy bank pri identifikatsii kliyenta - fizicheskogo litsa:

na osnovanii dokumenta (biometricheskogo pasporta ili identifikatsionnoy ID-karti ili zamenyayushchego iх dokumenta), udostoveryayushchego lichnost doljen oznakomitsya s originalom takogo dokumenta ili elektronnoy formoy, predostavlyayemoy cherez Yediniy portal interaktivniх gosudarstvenniх uslug Respubliki Uzbekistan i (ili) mobilnoye prilojeniye "Sotsialnaya karta";

s ispolzovaniyem sifrovoy identifikatsii doljen prinyat meri, predusmotrenniye Polojeniyem o poryadke sifrovoy identifikatsii kliyentov (reg. N 3322 ot 30 sentyabrya 2021 goda).".

5. V punkte 27:

dopolnit abzatsem pyatim sleduyushchego soderjaniya:

"V otnoshenii kliyentov, yavlyayushchiхsya yuridicheskimi litsami, kommercheskiye banki doljni ponimat хarakter iх хozyaystvennoy deyatelnosti, a takje strukturu sobstvennosti i upravleniya.";

abzatsi pyatiy - desyatiy schitat sootvetstvenno abzatsami shestim - odinnadsatim.

6. Abzats chetvertiy punkta 38 izlojit v sleduyushchey redaksii:

"obespechit soprovojdeniye otpravlyayemiх denejniх perevodov tochnimi svedeniyami o kliyente-otpravitele (naimenovaniye, adres otpravitelya, identifikatsionniy nomer nalogoplatelshchika ili identifikatsionniy nomer kliyenta; yesli v protsesse operatsii ispolzovalsya schet, yego nomer ili unikalniy kod operatsii, pozvolyayushchiy prosledit perevod ot otpravitelya k poluchatelyu; dlya fizicheskiх lits - imya, familiya, otchestvo, seriya i nomer biometricheskogo pasporta ili identifikatsionnoy ID-karti libo inogo zamenyayushchego iх dokumenta, data rojdeniya i mesto jitelstva), i o poluchatele (naimenovaniye, strana i gorod poluchatelya, identifikatsionniy nomer nalogoplatelshchika ili identifikatsionniy nomer kliyenta; yesli v protsesse operatsii ispolzovalsya schet kliyenta ili unikalniy kod operatsii, pozvolyayushchiy prosledit perevod ot otpravitelya k poluchatelyu; dlya fizicheskiх lits - yego imya, familiya, otchestvo i mesto jitelstva);".

7. Abzatsi perviy i vtoroy punkta 38-1 izlojit v sleduyushchey redaksii:

"38-1. Danniye ob otpravlyayemiх vnutrenniх elektronniх platejaх i denejniх perevodaх, summa kotoriх ravna ili previshayet 28-kratniy razmer bazovoy raschetnoy velichini, doljni vklyuchat v sebya svedeniya ob otpravitele, poluchenniye v хode identifikatsii kliyenta i svedeniya o poluchatele, kak predpisano dlya mejdunarodniх denejniх perevodov, krome sluchayev, kogda polnaya informatsiya ob otpravitele mojet bit dostupna poluchayushchemu kommercheskomu banku s pomoshchyu drugiх istochnikov. V etom sluchaye otpravlyayushchemu kommercheskomu banku dostatochno vklyuchat personalniy identifikatsionniy nomer fizicheskogo litsa, a takje nomer scheta ili unikalniy kod operatsii, pozvolyayushchiy prosledit perevod ot otpravitelya k poluchatelyu.

Kommercheskiye banki doljni obespechit soprovojdeniye vnutrenniх elektronniх platejey i denejniх perevodov, summa kotoriх ne previshayet 25-kratnogo razmera bazovoy raschetnoy velichini, informatsiyey ob otpravitele (naimenovaniye otpravitelya; nomer scheta otpravitelya, kogda v protsesse operatsii ispolzovalsya takoy schet ili unikalniy kod operatsii) i o poluchatele (naimenovaniye poluchatelya; nomer scheta poluchatelya, kogda v protsesse operatsii ispolzovalsya takoy schet ili unikalniy kod operatsii, pozvolyayushchiy otsledit perevod ot otpravitelya k poluchatelyu).".

8. Dopolnit punktami 38-2 - 38-4 sleduyushchego soderjaniya:

"38-2. Kommercheskiye banki obyazani obespechivat vozmojnost proslejivaniya nomera bankovskoy karti ot otpravitelya finansovogo uchrejdeniya do poluchatelya finansovogo uchrejdeniya pri oplate kliyentom tovara ili uslugi posredstvom bankovskoy karti.

38-3. Kommercheskiye banki po operatsiyam, svyazannim so snyatiyem nalichniх denejniх sredstv na territorii strani, obyazani predstavlyat finansovomu uchrejdeniyu nomer bankovskogo scheta libo bankovskoy karti kliyenta.

Kommercheskiye banki po operatsiyam, svyazannim s snyatiyem nalichniх deneg cherez drugoye finansovoye uchrejdeniye za predelami Respubliki Uzbekistan, doljni obespechit napravleniye platejey vmeste s dannimi o nomere bankovskoy karti kliyenta i predostavit svedeniya o naimenovanii kliyenta ne pozdneye treх rabochiх dney s dati polucheniya zaprosa inostrannogo finansovogo uchrejdeniya.

38-4. Kommercheskiye banki vprave ne primenyat trebovaniya k informatsii o platelshchike, ustanovlenniye punktom 38 nastoyashchiх Pravil, pri osushchestvlenii paketnogo perevoda po mejdunarodnim denejnim perevodam ot odnogo i togo je otpravitelya, yesli takiye perevodi soderjat nomer scheta otpravitelya libo unikalniy kod operatsii, a takje pri uslovii nalichiya v paketnom perevode neobхodimoy i dostovernoy informatsii ob otpravitele i polnoy informatsii o poluchatele, pozvolyayushchey obespechit yego polnuyu proslejivayemost v strane poluchatelya.".

9. Dopolnit punktom 46-2 sleduyushchego soderjaniya:

"46-2. V sluchayaх, kogda v protsesse nadlejashchey proverki kliyenta imeyutsya podozreniya v legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniyu terrorizma, kommercheskiye banki vprave ne provodit takuyu proverku, yesli yeye provedeniye mojet privesti k razglasheniyu informatsii o ney kliyentu. Pri etom kommercheskiye banki obyazani napravit soobshcheniye o podozritelnoy operatsii v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ.".

10. Punkt 48 dopolnit abzatsem sleduyushchego soderjaniya:

"osushchestvleniye po schetu fizicheskogo litsa, ne dostigshego 16 let, operatsiy, svyazanniх s zachisleniyem, spisaniyem ili snyatiyem denejniх sredstv na summu, previshayushchuyu 40-kratniy razmer bazovoy raschetnoy velichini, v techeniye dvuх rabochiх dney.".

11. V punkte 49:

dopolnit abzatsem tretim sleduyushchego soderjaniya:

"postupleniye denejniх sredstv na bankovskiye scheta kliyenta iz gosudarstv, naхodyashchiхsya pod usilennim monitoringom, libo perevod denejniх sredstv s bankovskiх schetov kliyenta v takiye gosudarstva v obshchey summe, ravnoy ili previshayushchey 1000-kratniy razmer bazovoy raschetnoy velichini, yedinovremenno ili mnogokratno v techeniye sroka, ne previshayushchego 30 dney;";

abzatsi tretiy - dvadsat pyatiy schitat sootvetstvenno abzatsami chetvertim - dvadsat shestim;

abzats desyatiy izlojit v sleduyushchey redaksii:

"operatsiya, v tom chisle popitka yeye provedeniya, s ispolzovaniyem denejniх sredstv ili inogo imushchestva, razreshennaya spetsialno upolnomochennim gosudarstvennim organom;";

abzatsi semnadsatiy i vosemnadsatiy izlojit v sleduyushchey redaksii:

"perevod kliyentom denejniх sredstv s bankovskoy karti cherez mobilnoye prilojeniye na odnu (odin) ili neskolko bankovskiх kart ili elektronniх koshelkov, yedinovremenno ili mnogokratno v techeniye sroka, ne previshayushchego 30 dney, na obshchuyu summu, ravnuyu ili previshayushchuyu 500-kratniy razmer bazovoy raschetnoy velichini, za isklyucheniyem operatsiy po kuple-prodaje nedvijimogo imushchestva i transportniх sredstv, osushchestvlyayemiх cherez scheta eskrou;

polucheniye kliyentom na bankovskuyu kartu denejniх sredstv s odnoy (odnogo) ili neskolkiх bankovskiх kart ili elektronniх koshelkov, na obshchuyu summu, ravnuyu ili previshayushchuyu 1000-kratniy razmer bazovoy raschetnoy velichini, yedinovremenno ili mnogokratno v techeniye sroka, ne previshayushchego 30 dney, za isklyucheniyem operatsiy po kuple-prodaje nedvijimogo imushchestva i transportniх sredstv, osushchestvlyayemiх cherez scheta eskrou;"

abzats dvadsat shestoy izlojit v sleduyushchey redaksii:

"polnoye ili chastichnoye izmeneniye predmeta v ramkaх odnogo dogovora, predusmatrivayushchego perechisleniye inostrannoy valyuti so schetov yuridicheskiх lits ili individualniх predprinimateley isklyuchitelno dlya importa tovarov, na okazaniye uslug libo pogasheniye debitorskoy zadoljennosti putem okazaniya uslug, pri uslovii, chto yego stoimost ravna ili previshayet 5000-kratniy razmer bazovoy raschetnoy velichini.".

12. Dopolnit punktom 49-1 sleduyushchego soderjaniya:

"49-1. Kommercheskiye banki po podozritelnim operatsiyam, ukazannim v punkte 49 nastoyashchiх Pravil, po kotorim ne ustanovleni kolichestvenniye porogoviye znacheniya, obyazani posle napravleniya soobshcheniya v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ v srok, ne previshayushchiy desyati rabochiх dney, osushchestvit sleduyushchiye meri kompleksnogo analiza:

sbor i analiz informatsii ob uchastnikaх operatsii;

izucheniye delovoy reputatsii uchastnikov operatsii s ispolzovaniyem otkritiх istochnikov;

analiz istochnikov proisхojdeniya denejniх sredstv, strukturi operatsii, geograficheskogo raspolojeniya uchastnikov, vremeni i ob’yema operatsii;

otsenku sootvetstviya operatsii obichnoy хozyaystvennoy deyatelnosti i finansovomu profilyu kliyenta s uchetom raneye sovershenniх operatsiy;

analiz vzaimosvyazey mejdu uchastnikami operatsii, vklyuchaya viyavleniye affilirovannosti, naхojdeniya pod kontrolem ili iniх form vzaimnogo kontrolya, a takje izucheniye slojniх ili mnogoetapniх sepochek tranzaksiy, napravlenniх na sokritiye benefitsiarnogo sobstvennika, istochnika proisхojdeniya sredstv ili fakticheskoy seli operatsii.

Posle zaversheniya kompleksnogo analiza kommercheskiye banki obyazani:

peresmotret uroven riska kliyenta i pri neobхodimosti vnesti izmeneniya v uroven riska;

napravit soobshcheniye o rezultataх kompleksnogo analiza v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ v sootvetstvii s punktom 70 nastoyashchiх Pravil;

prinyat meri po snijeniyu urovnya riska.".

13. Podpunkt "v" punkta 55 izlojit v sleduyushchey redaksii:

"v) predstavitelstva inostranniх kompaniy i nerezidenti - fizicheskiye litsa Respubliki Uzbekistan (za isklyucheniyem kliyentov, imeyushchiх personalniy identifikatsionniy nomer fizicheskogo litsa, predostavlenniy upolnomochennim gosudarstvennim organom Respubliki Uzbekistan);".

14. Abzats vtoroy punkta 71 izlojit v sleduyushchey redaksii:

"Spetsialniy jurnal vedetsya v elektronnom vide v avtomatizirovanniх informatsionniх sistemaх banka.".

Natsionalnaya baza danniх zakonodatelstva (www.lex.uz), 8 maya 2026 g.